تتر (USDT) یک ارز دیجیتال است که به منظور تسهیل در نقدینگی ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین یا خرید ارزهای دیجیتال با ارزهای فیات، به منظور تسهیل در انحلال ارزهای دیجیتال با دلار آمریکا (USD) 1:1 طراحی شده است.[1] Tether Ltd.، شرکتی که Tether را ایجاد و منتشر می‌کند، توسط افرادی که Bitfinex را تأسیس کرده‌اند، کنترل می‌شود که با آن افسران همپوشانی مشترک دارد.[2] [3]
فهرست
زمینه
تتر در سال 2014 توسط براک پیرس تاسیس شد. از جزیره من شروع شد، اما بعداً به جزایر ویرجین بریتانیا منتقل شد. این شرکت همچنین در هنگ کنگ ثبت شده است.[4] [5] تتر در ابتدا "Realcoin" نامیده می شد، اما نام آن به "Tether" تغییر کرد تا از اشتباه گرفتن نام تجاری با سایر پروژه های آلت کوین به همین نام جلوگیری شود.[6] [7]
در ابتدا، تتر از بلاک چین بیت کوین برای ثبت و تأیید تراکنش ها استفاده می کرد. در ژوئن 2017، تتر به جای آن از لایت کوین استفاده کرد.[8]
بنیانگذاران و مدیران تتر همان مدیران صرافی ارزهای دیجیتال Bitfinex هستند.[9]
بررسی اجمالی
ایده اصلی پشت Tether ساده است: ایجاد یک "استیبل کوین" یا دارایی دیجیتال که ارزش آن نسبت به ارز فیات نوسان نداشته باشد. این سکه را می توان به جای ارز فیات در معاملات و سایر معاملات استفاده کرد. طبق وب سایت این شرکت، هر سکه تتر در گردش با همان مقدار ارز فیات پشتیبانی می شد. تا سه ماهه اول 2018، تقریباً 2. 2 میلیارد دلار سکه تتر (USDT) در گردش بود. سازندگان تتر ادعا می‌کنند که حداقل این مقدار در ارزهای فیات پشتوانه سکه‌ها از سال 2017 مورد بررسی قرار گرفته‌اند. [10]
تتر محبوب است، اغلب توسط معامله گران برای پارک دلارهای خود بین معاملات در پلتفرم های ارزهای دیجیتالی که دارای رمپ های گران قیمت فیات هستند یا اصلاً تراکنش فیات ارائه نمی دهند، استفاده می کنند. همچنین برای کمک به معاملات بین صرافی ها و شرکت در معاملات حاشیه استفاده می شود.[11]
با توجه به شرکت‌های تحقیقاتی ارزهای دیجیتال مانند Coin Metrics - و همچنین تعداد زیادی از کاربران مستقل در توییتر - تا تابستان 2019 تنها حدود 318 آدرس کیف پول وجود داشت که حدود 80 درصد از کل USDT را در گردش داشتند و از آن به عنوان "مافیای تتر" یاد می‌شود. برخی از کاربران توییتربرخی حدس می زنند که به اصطلاح مافیای تتر می تواند و در گذشته مستقیماً بر قیمت بیت کوین و سایر دارایی های دیجیتال تأثیر گذاشته است. جان گریفین، استاد امور مالی در دانشگاه تگزاس، آستین، به بلومبرگ گفت: «تمرکز تتر نشان می‌دهد که کنترل تتر در دست چند بازیگر مرکزی است که می‌توانند قیمت بیت کوین را تغییر دهند و در انجام این کار منافع خاصی دارند. همچنین نشان می دهد که بسیاری از بازیکنان صرافی علاقه خاصی به ادامه بازی Tether دارند."Sid Shekhar، تحلیلگر بازار، بنیانگذار TokenAnalyst نیز گفت که ماهیت شدید متمرکز این هلدینگ ها هر زمان که مقادیر زیادی از Tether وارد بازار شود، نوسانات شدید قیمت را ایجاد می کند.[12]
علی‌رغم ادامه نگرانی‌هایی که بسیاری از شرکت‌کنندگان در صنعت ارزهای دیجیتال درباره یکپارچگی تتر به‌طور عمومی ابراز می‌کنند، در ۲۶ آوریل ۲۰۲۱ میزان تتر منتشر شده در بازار از ۵۰ میلیارد دلار فراتر رفت.[13]
تاریخ
نگرانی در مورد شفافیت
وب سایت رسمی Tether ادعا می کند که سکوی آن "ساخته شده است تا در همه زمان ها کاملاً شفاف باشد."[14] با وجود این ، این شرکت از فشارهای عمومی برای انتشار اثبات واضح مبنی بر اینکه ذخایر ارز فیات آن حداقل پول کافی برای حمایت از هر سکه USDT در گردش با مبلغ مساوی دلار آمریکا ندارد ، رعایت نکرده است. تعداد زیادی از کاربران نگران در توییتر ، فیس بوک و Reddit در آوریل 2017 خواستار این اثبات شدند که خبرهایی مبنی بر اینکه بانک تایوان و ولز فارگو دیگر در معاملات Tether کمک نمی کنند ، خواستار این اثبات شدند.[15]
سندی در وب سایت Tether در تاریخ 28 سپتامبر 2018 منتشر شد که گفته می شود خلاصه دارایی های مایع Tether است. شرکتی که گزارش مشاوره را ارائه داد ، یک شرکت حسابداری به نام Friedman LLP بود. پس از انتشار این سند ، Tether تأیید کرد که روابط خود را با Friedman LLP قطع کرده است. در این سند آمده است که از 15 سپتامبر 2018 ، Tether Ltd. 442،984،592 دلار و 1،590 یورو در حساب های بانکی متعدد داشت. متأسفانه ، نام بانکهای مرتبط با این حساب ها در این گزارش سیاه شده است. این امر تأیید اطلاعات منتشر شده در این گزارش را بسیار دشوار کرد ، که به مقدار USDT در گردش در زمان مشابه مبلغ پول در هر حساب اشاره کرد.[16] [17]
تحقیقات ارائه شده توسط وب سایت تحقیقاتی Cryptocurrency Bitmex نشان می دهد که یکی از بانک های این گزارش می تواند بانک نجیب مستقر در پورتوریکو باشد.[18] [19]
Tether Ltd. احضاریه از CFTC دریافت کرده است. نمایندگان Tether از اظهار نظر در مورد این موضوع خودداری کردند.[20]
در تاریخ 20 ژوئن 2018 ، Tether گزارش داد که این شرکت Freeh ، Sporkin & Sullivan LLP ، یک شرکت حقوقی ایالات متحده را استخدام کرده است تا کفایت ذخایر دلار آمریکا را بررسی کند و این شرکت گزارش داد که در تاریخ 1 ژوئن 2018 دارایی های کافی وجود دارد. [21]Tether گفته است که هنوز به دنبال یک حسابرس برای انجام یک حسابرسی کامل است.[22]
در ماه نوامبر ، Tether نامه ای از Deltec Bank & Trust Ltd. مستقر در باهاما منتشر کرد و با بیان اینکه این بانک 1،831،322،828 دلار برای تترست. این فرم شامل آنچه به نظر می رسد امضای بدون نام چاپی همراه است.[23] ژان چالوپین ، رئیس Deltec ، پیامی را به Coindesk ارسال کرد که می گوید این نامه معتبر است. خود بانک بیانیه رسمی صادر نکرد.[24]
در مارس 2019 ، Tether شرایط را در وب سایت خود به روز کرد و گفت که برخلاف آنچه که این شرکت برای سالها گفته است ، USDT از 100 درصد از ذخایر ارزی Fiat پشتیبانی نمی شود ، اما با ترکیبی از ذخایر فیات و منابع "معادل نقدی" ،که ممکن است به سایر ارزهای رمزپایه اشاره داشته باشد.[25]
در تاریخ 30 آوریل 2019 ، مشاور عمومی Tether and Bitfinex ، استوارت هوگنر ، در یک اعتراف ارسال شده به دفتر دادستان کل نیویورک (NYAG) نوشت که Tether دیگر با پول نقد و معادل های نقدی از 1: 1 حمایت نمی شود (کوتاه مدتاوراق بهادار). در این گزارش آمده است که دارایی های نقدی Tether تقریباً 2. 1 میلیارد دلار بوده است که تقریباً 74 درصد از کل USDT در گردش را به خود اختصاص داده است. به گفته هوگنر ، این اعتراف برای حمایت از دستور نشان دادن علت ، یا دادخواست قانونی برای اصلاح دستور NYAG Ex Parte که هفته قبل ارائه شده است ، ارائه شده است. دستور سابق Parte به Bitfinex و Tether نیاز داشت تا مقدار زیادی از اسناد را تا 3 مه 2019 تولید کند. وکیل دیگری به نمایندگی از Tether ، Zoe Phillips ، در یک تفاهم نامه قانون در حمایت از Tether و Bitfinex نوشت که Tether نیازی به نگه داشتن 1 دلار نداردهر USDT صادر شده ؛فیلیپس گفت که بیانیه NYAG "در چندین سطح اشتباه است".[26] [27]
در فوریه 2020 ، Tether اعلام کرد که برای بهبود قابلیت های AML خود با Chainalysis ، یک شرکت پزشکی قانونی blockchain همکاری می کند.[28]
در مارس 2021 ، Tether یک تأییدیه منتشر کرد که می گوید این شرکت 35 میلیارد دلار دارایی دارد که از USDT در گردش استفاده می کند. این گزارش ، که توسط شرکت حسابداری مستقر در جزایر کیمن تهیه شده است ، مور کیمن ، نشان داد که از 28 فوریه 2021 ، Tether 35. 28 میلیارد دلار در کل دارایی در برابر کل بدهی های 35. 15 میلیون دلار دارد.[29] [30]
در تاریخ 13 مه 2021 ، Tether گزارشی را منتشر کرد که ذخایر آن را تجزیه می کند و بینشی در مورد چگونگی حمایت از 1: 1 توسط دلار آمریکا ارائه می دهد. براساس این گزارش ، هلدینگ Tether شامل 75. 85 ٪ پول نقد و معادل آن ، 12. 55 ٪ وام های امن ، 9. 96 ٪ در اوراق بهادار شرکت ها و فلزات گرانبها و 1. 64 ٪ در سایر سرمایه گذاری ها از جمله ارزهای دیجیتال است. همچنین گفته می شود که 49 ٪ از دارایی های آن از مقاله تجاری تشکیل شده است. در این گزارش به یک شرکت حسابداری مستقل که این بررسی را انجام داده است ، ذکر نشده است.[31]
لیست سیاه
در ژوئیه سال 2020 ، آدرس های 24 کیف پول - به ارزش حدود 5. 51 میلیون دلار USDT - لیست "سیاه" را لیست کرد - به این معنی که کاربران آن نمی توانند نشانه ها را ارسال ، دریافت یا بازخرید کنند. هنگامی که از وب سایت خبری Cryptocurrency در مورد این موضوع خواسته شد ، بلوک استوارت هوگنر ، مشاور عمومی در Bitfinex ، گفت که Tether به طور معمول با مقامات اجرای قانون ، گاهی اوقات یخ زدگی یا نشانه های لیست سیاه همکاری می کند تا به مشتریان کمک کند تا دارایی های دیجیتالی را از دست بدهد. وی گفت: "Tether به طور معمول به اجرای قانون در تحقیقات خود کمک می کند. از طریق ویژگی آدرس Freeze ، Tether توانسته است به کاربران و مبادلات کمک کند تا ده ها میلیون دلار توسط هکرها از آنها سرقت و بازیابی شود."[32]
دستکاری قیمت
در 18 مه 2018 ، Tether تعداد سکه های USDT در گردش را 250،000،000 افزایش داد.[33] در ژانویه سال 2018 ، Tether تعداد نشانه های موجود در گردش را 850،000،000 افزایش داده بود. هر دو مورد همزمان با افزایش قیمت بیت کوین است. همراه با نگرانی های عمومی موجود در مورد مشکلات شفافیت شرکت ، این مسئله باعث نگرانی در مورد دستکاری قیمت شده است. برخی معتقدند که این شرکت در واقع به اندازه کافی دلار برای حمایت از تمام نشانه های USDT در گردش ندارد.[34]
گزارشی ناشناس که در ژانویه سال 2018 منتشر شد ، نتیجه گرفت که "چاپ Tether بازار را به طرز چشمگیری حرکت می دهد."با استفاده از داده های موجود در وب سایت خود Tether ، نویسنده ناشناس این گزارش رابطه ظاهری بین قیمت بیت کوین و استخراج نشانه های جدید USDT نشان داد.[35] مطالعه دیگری که در 13 ژوئن 2018 منتشر شد ، ادعاهای مشابهی را مطرح کرد. این مطالعه با عنوان "آیا بیت کوین واقعاً بدون اتصال نیست؟"توسط دانشگاه تگزاس ، استاد آستین جان م. گریفین و دانشجوی فارغ التحصیل امین شمس منتشر شد. گزارش 66 صفحه ای نتیجه گرفت که شواهد قابل توجهی وجود دارد مبنی بر اینکه از Tether برای "پمپاژ" قیمت های ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین در موارد خاص استفاده شده است و افزایش قیمت در این موارد می تواند با رفتارهای معمولی بازار حساب شود.[36] [37]
در مارس 2020 ، Tether 60 میلیون دلار چاپ کرد. پائولو آروئینو ، مدیر ارشد فناوری Bitfinex و Tether ، آن را "پر کردن موجودی" در توییتر نامید. Ardoino همچنین در اظهارنظر گفت: "توجه داشته باشید که این یک معامله مجاز است اما صادر نشده است ، به این معنی که از این مبلغ به عنوان موجودی برای درخواست های صدور دوره بعدی استفاده می شود."برخی گمان می کردند که چاپ سکه های USDT تلاشی برای احیای بازار بیت کوین است که بعداً در همان هفته سقوط کرد.[38]
قیمت Tether زیر 1 دلار است
در اکتبر سال 2018 ، Tether مهمترین کاهش قیمت در تاریخ سکه را تجربه کرد ، که همزمان با افزایش قابل توجه قیمت تقریباً برای سایر رمزنگاری های موجود در بازار ، از جمله سایر تثبیت ها مانند دلار جمینی بود. کاهش قیمت به طور گسترده ای نتیجه مستقیم از دست دادن گسترده اعتماد به نفس در سکه است ، به دلیل مشکلات دیرینه در مورد عدم شفافیت سکه و همچنین اتهامات اخیر در مورد ورشکستگی علیه شرکت شریک Tether ، Bitfinex.[39] [40]
به گزارش CoinmarketCap ، در دسامبر سال 2018 ، Tether در 5 Cryptocurrencies برتر توسط CAP بازار قرار داشت.[41]
ارزش معاملات روزانه Tether از بیت کوین فراتر می رود
در ژوئن سال 2020 ، ارزش دلار معاملات روزانه USDT - ارزش دلار آمریکا در روز معامله می شود - برای اولین بار از بیت کوین فراتر رفت. رایان واتکینز ، یک تحلیلگر تحقیق در مسیاری ، به خبرنگار بلومبرگ ، اولگا خاریف گفت که بیشتر کاربران در مبادلات رمزنگاری "نمی خواهند در رمزهای رمزنگاری بی ثبات مانند بیت کوین یا اتر معامله کنند ، ترجیح می دهند آنها را به جای آن نگه دارند ، بنابراین Steblecoins یک راهپیمایی بزرگ است."[42]
دادخواست
دادخواست و شهرک ایالتی نیویورک
در 24 آوریل 2019 ، دادستان کل ایالتی نیویورک لتیتیا جیمز حکم علیه Bitfinex و Tether و همچنین شرکت های وابسته به آنها و Ifinex که آنها را اداره می کند ، به دست آورد تا فعالیت های کلاهبرداری را در معاملات با ساکنان نیویورک متوقف کند. دادرسی در مورد این حکم برای 3 مه 2019 برنامه ریزی شده بود. [43]
دادستان کل در بیانیه ای با اعلام حكم علیه Bitfinex و Tether ، گفت كه Bitfinex با از بین بردن 900 میلیون دلار از ذخایر نقدی Tether تلاش كرده است تا "ضرر آشکار" 850 میلیون دلار را پوشش دهد. پول گمشده ترکیبی از وجوه مشتری و شرکت بود. مدیران Bitfinex و Tether سپس گفته می شود "معاملات شرکت های متناقض" را برای پنهان کردن انتقال این وجوه ایجاد کرده و ذخایر نقدی Tether را از طریق شرکت پاناما Crypto Capital Corp. اعتبار داده اند. طبق گفته جیمز ، Bitfinex هرگز قرارداد یا توافق دیگری با Crypto امضا نکرده است. سرمایه در حین انجام این کارمکاتبات بین یک مدیر ارشد Bitfinex و نمایندگان Crypto Capital شامل مدیر ارشد ارشد بود که می گفت: "این می تواند برای همه بسیار خطرناک باشد. BTC اگر سریع عمل نکنیم می تواند زیر 1K مخزن شود."در این بیانیه همچنین آمده است که هیچ یک از این اقدامات برای سرمایه گذاران فاش نشده است.[44] [45] Bitfinex گفت این بیانیه در "بد ایمان" ساخته شده است ، و این که هم Tether و Bitfinex از نظر مالی قوی بودند.[46]
استوارت هوگنر ، در یک اعتراف که به دیوان عالی نیویورک ارائه شد ، اظهار داشت که از تاریخ 30 آوریل 2019 ، Tether دارای نقدی و معادل نقدی حدود 2. 1 میلیارد دلار بود که تقریباً 74 ٪ از ارزش نشانه های برجسته Tether را نشان می داد. شریک مورگان لوئیس ، زو فیلیپس ، وکیلی که نماینده Tether است ، در یک تفاهم نامه ادعا کرد که Tether نیازی به نگه داشتن ارز فیات به صورت یک بر یک با تتر ندارد.[47]
در تاریخ 16 ماه مه ، قاضی جوئل کوهن از دادگاه عالی ایالت نیویورک دستور داد که اعدام های Bitfinex و Tether و کارمندان به دلیل تحقیقات در حال انجام توسط نیویورک AG به Bitfinex و Tether ، وام های Tether را به Bitfinex متوقف کنند.[48] در تاریخ 21 ماه مه ، این بلوک پس از اخذ نسخه دادگاه داستانی را در دادگاه منتشر کرد که در آن نمایندگان از Tether اعتراف کردند که برخی از ذخایر "معادل پول نقد" آنها شامل منابع بیت کوین است.[49] در همان روز ، وکلا نماینده Bitfinex و Tether از قاضی کوهن خواستند که درخواست NYAG را برای اسناد بماند ، و ادعا می کند که این درخواست "سنگین" است ، زیرا شرکت ها "هیچ ارتباطی با سرمایه گذاران نیویورک ندارند - مشاغل اجازه نمی دهند که نیویورکی هادر سیستم عامل های آنها و تبلیغات و یا در غیر این صورت در اینجا تجارت نمی کنید. "[50]
در 23 فوریه 2021 دادستان کل نیویورک دستور تسویه حساب را با Tether و Bitfinex در وب سایت خود منتشر کرد. این شرکت ها نه یافته های دادستان کل را پذیرفتند و نه انکار کردند. دادستان کل یافت که به همراه Bitfinex به طور مکرر بازار را در مورد پشتوانه دلار از Tether گمراه کرد. دستورالعمل تسویه حساب دادستان کل جزئیات بی نظمی های بی نظیر ، از جمله سپرده برای چندین ماه از ذخایر Tether را در یک حساب اعتماد به نام مشاور عمومی شرکت ارائه داد.[51]
این تسویه حساب مستلزم پرداخت توسط Tether و Bitfinex 18. 5 میلیون دلار است و تصدیق می کند که شرکت ها ممکن است با افراد نیویورک تجارت نکنند ، از جمله نهادهایی که دارای بیت هستند. این شرکت ها موافقت کردند که نظارت خود را در انجام تجارت با نیویورک ها افزایش دهند و به گزارش منظم به مقامات نیویورک در مورد اقدامات نظارتی خود متعهد شدند.[52] جیمز بیانیه ای صادر كرد كه می گوید Bitfinex و Tether "بی پروا و به طور غیرقانونی ضررهای مالی گسترده ای را پوشانده اند تا طرح خود را ادامه دهند و از خطوط پایین خود محافظت كنند."جیمز همچنین گفت که ادعاهای هر دو شرکت مبنی بر اینکه 100 درصد از Fiat Currency حمایت می شود "دروغ" بود ، با استناد به یافته های تحقیقات وی.[53] [54]
Freedman & Roch v. Bitfinex & Tether
در اکتبر سال 2019 ، ول فریدمن و کایل روچ ، وکلا قبلاً درگیر دادخواستهایی علیه کریگ رایت بودند ، دادخواستی را علیه Bitfinex و Tether تشکیل دادند و ادعا کردند که نقض مبادله کالا و اساسنامه فدرال RICO از جمله سایر ادعاها است. در این دادخواست آمده است که هر دو Tether و Bitfinex مشغول "طرح پیشرفته ای بودند که یک نوآوری مختل کننده - رمزنگاری - را همکاری می کرد و از آن برای جعل سرمایه گذاران ، دستکاری در بازارها و پنهان کردن درآمد غیرقانونی استفاده می کرد."[55] نسخه اصلاح شده این پرونده در ژوئن سال 2020 ثبت شد و Bittrex و Poloniex را به لیست اشخاصی اضافه کرد که "شرکت کنندگان در این طرح را می دانستند" برای انتقال مقادیر زیادی از USDT بدون بازنگری بین صرافی ها. کت و شلوار به روز شده شامل تغییراتی در لیست شاکی ، از جمله حذف دیوید لایبوویتز و افزودن تاجری Cryptocurrency Matthew Script بود. راه حل های تجارت جهانی AG ، که در ابتدا یکی از متهمان بود ، در پرونده اصلاح شده نیز حذف شد.[56]
در تاریخ 31 مه 2019 ، Bitfinex اعلام کرد که قصد دارد پشتیبانی از USDT را در شبکه صاعقه راه اندازی کند.[57]
در آگوست سال 2020 ، اتریوم پس از تکمیل تعویض زنجیره ای - با حرکت 8 میلیارد دلار از tron blockchain به اتریوم - با شبکه OMG ادغام شد.[58] [59] در همان هفته این دو چیز اتفاق افتاد ، Tether سومین رمزنگاری بزرگ توسط کلاه بازار شد.[60]
محصولات
stablecoin با حمایت یوان
در آگوست سال 2019 ، یک معامله گر چینی با پیوند با Tether Siad که Tether قصد داشت یک Stablecoin را که به یوان گره خورده است ، راه اندازی کند.[61]
Tether Thins Tokens
در 20 فوریه 2020 ، Tether 300 میلیون USDT سوزاند و کل عرضه گردش خود را به 4. 62 میلیارد دلار کاهش داد. این به شبکه Tron به خصوص سخت بود - Tron به دلیل وجود مقادیر زیادی USDT در شبکه خود با سرعت ظاهراً نامحدود رشد کرده بود.[62]
وام گرفتن و وام
در مارس 2020 ، USDT در بورس غیرمتمرکز ، AAVE ، یکی از بزرگترین پروتکل های وام در شبکه OpenFinance قرار گرفت. این کار کاربران AAVE را قادر می سازد USDT وام دهند و وام بگیرند ، و آن را به عنوان اولین مورد وام های زنجیره ای و وام گرفتن طبق مدیر روابط عمومی Tether جو مورگان تبدیل می کند.[63]
طلا
Tether Tether Gold ، یک Stablecoin (XAUT) که توسط سپرده های طلایی که در سوئیس برگزار می شود ، در 23 ژانویه 2020 راه اندازی کرد. XAUTS توسط TG Commodities Limited صادر می شود. کالاهای TG بیشتر در وب سایت Tether مشخص نشده است.[64]
Tether Gold یک وب سایت اختصاصی دارد.
طبق تحقیقات Coindesk. قیمت های بالا XAUT روزانه به طور مداوم بالاتر از قیمت های بالای طلای روزانه در طول ماه اول تجارت خود بود. Coindesk اظهار داشت که حق بیمه قیمت ممکن است با هزینه پایین نگه داشتن یک نشانه طلایی مانند Xaut در مقایسه با طلای ذخیره شده جسمی توضیح داده شود.[65]
