11 ریسک سرمایه گذاری که باید در پرتفوی خود مراقب آنها باشید

  • 2022-04-15

ایجاد یک برنامه مالی برای خود در ایالات متحده ممکن است یک ماجراجویی کاملاً جدید برای شما به عنوان یک مهاجر باشد. اما، اگر بدانید که باید مراقب چه چیزی باشید، می‌توانید با اطمینان چالش را بپذیرید.

در MYRA، هدف ما کمک به شما برای ایجاد یک برنامه سرمایه گذاری مناسب برای شما است. در اینجا یازده ریسک سرمایه‌گذاری که باید هنگام انتخاب سرمایه‌گذاری‌های خود مراقب آنها باشید آورده شده است - هنگام تصمیم‌گیری، تخصیص دارایی، تحمل ریسک و افق زمانی خود را در نظر بگیرید.

این مقاله انواع مختلف ریسک هایی را که معمولا در سرمایه گذاری رخ می دهد مورد بحث قرار می دهد. به طور خاص، این مقاله ریسک سرمایه گذاری، ریسک سیستماتیک و ریسک غیر سیستماتیک را مورد بحث قرار می دهد.

ریسک سرمایه گذاری چیست؟

بیشتر سرمایه‌گذاری‌ها نرخ بازدهی تضمینی ندارند. این به این دلیل است که وقتی سرمایه گذاری می کنید، سطح مشخصی از ریسک را متحمل می شوید. هر نوع سرمایه گذاری انواع مختلفی از ریسک را خواهد داشت.

به طور کلی، هرچه ریسک بیشتری بپذیرید، پاداش بالقوه بیشتری خواهید داشت. از طرف دیگر، هرچه سطح ریسک کمتری داشته باشید، پاداش بالقوه کمتری خواهید داشت. این را می توان در بازار سهام با بازده بالقوه و در بازار اوراق قرضه با نرخ بهره اشاره کرد. همچنین باید در نظر داشته باشید که یک پرتفوی کاملاً پرخطر در بازار سهام افت زیادی خواهد داشت که به معنای زیان احتمالی است. همچنین، اگر ریسک بسیار کمی را انتخاب کنید، می توانید از دستیابی به سودهای بالقوه غافل شوید.

ریسک سرمایه گذاری عبارت است از عدم اطمینان از اینکه آیا نرخ بازده تحقق یافته یا واقعی یک سرمایه گذاری برابر با نرخ بازده مورد انتظار آن است یا خیر. عدم قطعیت به دلیل انواع مختلفی از ریسک است که در زیر مورد بحث قرار گرفته است.

ریسک کل ترکیبی از ریسک سیستماتیک و غیر سیستماتیک است. با استفاده از انحراف استاندارد ده خطر مورد بحث در زیر اندازه گیری می شود. به طور معمول، با اضافه شدن اوراق بهادار بیشتر به پرتفوی، سطح ریسک غیرسیستماتیک کاهش می یابد.

ریسک سیستماتیک (معروف به ریسک بازار، ریسک غیرقابل تنوع)

ریسک سیستماتیک یا ریسک بازار در بازار سرمایه گذاری ادغام می شود. نمی توان آن را از طریق تنوع، یا تغییر عمدی سرمایه گذاری ها در پورتفولیوی خود برای کاهش ریسک حذف کرد. اینجاست که ریسک امنیت کلی در بازار تحت تأثیر تغییرات اقتصاد قرار می گیرد.

ریسک قدرت خرید (ریسک تورم)

خرید ریسک برق ، همچنین به عنوان ریسک تورم شناخته می شود ، این احتمال است که تورم ارزش واقعی دارایی های یک سرمایه گذار را کاهش دهد. دارایی های با درآمد ثابت ، مانند اوراق بهادار بدهی ، بیشتر تحت تأثیر فشار تورمی قرار دارند. این امر به این دلیل است که هیچ تضمینی وجود ندارد که جریان نقدی تحت تأثیر تورم قرار نگیرد و از این طریق ارزش آینده آنها را کاهش می دهد.

ریسک نرخ سرمایه گذاری مجدد

این نوعی از ریسک است که در آن درآمد حاصل از سرمایه گذاری مجدد باید با نرخ بازده کمتری نسبت به سرمایه گذاری که درآمد حاصل از آن را ایجاد می کند ، سرمایه گذاری مجدد شود.

سرمایه گذاری هایی که دارای طولانی مدت تا سررسید و جریان نقدی موقت بالا است ، بیشترین خطر نرخ سرمایه گذاری مجدد را دارند. اوراق قرضه صفر کوپن و سهام که سود سهام را پرداخت نمی کنند ، در معرض خطر نرخ سرمایه گذاری مجدد قرار نمی گیرند.

ریسک نرخ بهره

ریسک نرخ بهره این احتمال است که تغییر در نرخ بهره بر ارزش امنیت تأثیر بگذارد. با افزایش نرخ بهره ، ارزش اوراق بهادار کاهش می یابد و معمولاً تأثیرات منفی بر سهام خواهد داشت.

ریسک نرخ ارز (ریسک ارزی)

ریسک نرخ ارز ریسکی است که تغییر در ارزش دلار و ارزش ارز خارجی در دوره سرمایه گذاری بر بازده سرمایه گذار تأثیر منفی خواهد گذاشت.

ریسک نرخ ارز می تواند بر سرمایه گذاری در یک شرکت خارجی یا یک شرکت داخلی که دارای منابع یا مشتری در سایر کشورها است ، تأثیر بگذارد.

ریسک غیر سیستماتیک (A. K. A. خطر غیر بازار ، خطر متنوع)

ریسک غیر سیستماتیک منحصر به فرد برای یک امنیت ، تجارت ، صنعت یا کشور است. این خطر را می توان با داشتن یک نمونه کارها با تعداد ده سهام کاهش داد. به عبارت دیگر ، متنوع سازی سرمایه گذاری های شما می تواند به طور چشمگیری احتمال خطر غیر سیستماتیک را کاهش دهد. انواع مختلفی از خطرات غیر سیستماتیک وجود دارد.

خطر تجاری

نوع اول ریسک تجاری است. این عدم اطمینان از درآمد عملیاتی محسوب می شود. شرکت های ابزار دارای جریان درآمد نسبتاً پایدار و پایدار هستند و در نظر گرفته می شوند که ریسک تجاری کمتری دارند. با این حال ، شرکت هایی مانند تولید کنندگان خودرو سطح درآمد عملیاتی ناپایدار دارند و بنابراین ریسک تجاری بیشتری دارند.

ریسک مالی

نوع دوم ریسک ریسک مالی است که این خطر است که ساختار مالی یک شرکت بر ارزش سرمایه گذاری تأثیر منفی بگذارد. مشاغل ، نهادهای دولتی ، بازارهای مالی و افراد همگی می توانند در معرض خطر مالی قرار بگیرند. به عنوان مثال ، جریان نقدی یک شرکت نمی تواند برای پوشش بدهی های آنها کافی باشد یا یک دولت می تواند به طور پیش فرض در اوراق خود باشد.

خطر پیشفرض

نوع دیگری از ریسک غیر سیستماتیک خطر پیش فرض است. خطر پیش فرض این خطر است که یک وام گیرنده نتواند تعهد بدهی خود را برآورده کند. آژانس های رتبه بندی اوراق قرضه اوراق قرضه صادر شده توسط شرکت ها و شهرداری ها را به دلیل احتمال پیش فرض خود ارزیابی می کنند. تعهدات دولت آمریكا بدون خطر در معرض خطر محسوب می شود. هرچه خطر بیشتر باشد ، نرخ بهره نیز بیشتر می شود. با این حال ، این ریسک در مورد سهام اعمال نمی شود و اوراق قرضه با ریسک پیش فرض بیشتر معمولاً ریسک نرخ بهره بیشتری دارند.

خطر سیاسی

علاوه بر این ، خطر سیاسی نوع دیگری از خطر غیر سیستماتیک است. این خطری است که سیاست یا اقتصاد یک کشور می تواند بر سرمایه گذاری ها تأثیر منفی بگذارد. در نظر گرفته می شود که ایالات متحده ریسک سیاسی کم داشته باشد ، در حالی که سرمایه گذاری های خارجی ریسک سیاسی بالاتری خواهد داشت. برخی از نمونه های ریسک سیاسی شامل موانع تجاری ، مالیات ، قانون و اداره است.

ریسک مدیر سرمایه گذاری

ریسک مدیر سرمایه گذاری ریسکی است که با مهارت مدیر یک صندوق سرمایه گذاری یا حساب همراه است. این می تواند به تغییر در سبک سرمایه گذاری یا تغییر در تیم مدیریت اشاره کند. در اصل ، تمام خسارات ناشی از اشتباهات ، سهل انگاری و بی کفایتی مدیران یک سبد مالی تحت ریسک مدیر سرمایه گذاری قرار می گیرند.

ریسک نقدینگی (خطر بازاریابی)

ریسک نقدینگی نشان دهنده توانایی فروش سریع سرمایه گذاری با قیمت رقابتی است. ریسک پذیری در بازار توانایی یافتن یک بازار آماده است که سرمایه گذار بتواند سرمایه گذاری را بفروشد.

املاک و مستغلات قابل فروش است ، اما معمولاً مایع نیست. از طرف دیگر ، صورتحساب خزانه داری هم مایع و هم قابل فروش است. به همین دلیل ، نقدی نقدی ترین و قابل فروش ترین دارایی است. اگر سرمایه گذاری کمتر نقدینگی باشد یا کمتر از آن در بازار باشد ، ریسک بیشتری نشان می دهد.

ریسک مالیاتی

آخرین نوع ریسک به عنوان یک ریسک مالیاتی خوانده می شود ، که نشان می دهد احتمال مالیات سود یا زیان سرمایه گذاری می تواند بر بازده سرمایه گذاری تأثیر منفی بگذارد. اگر یک تجارت به طور دقیق مالیات را حساب نکند ، این ممکن است رخ دهد. این امر باعث کاهش سود و بازده به ذینفعان می شود.

شما باید تحمل ریسک خود را درک کنید

به طور کلی ، شما باید سرمایه گذاری های خود را در صورت امکان متنوع کنید تا سطح خطر غیر سیستماتیک خود را کاهش دهید. با این حال ، به خاطر داشته باشید که خطر سیستماتیک از کنترل شما خارج است و به اقتصاد وابسته است. هنگام تعیین آنچه می خواهید پول سخت درآمد خود را در آن سرمایه گذاری کنید ، در نظر بگیرید که تخصیص دارایی مناسب برای سن ، تحمل ریسک و افق زمانی شما چیست. اگر این کار را انجام دهید ، در راه ایجاد آینده مالی قوی خواهید بود.

Facebook Instagram LinkedIn Twitter

Myra Advisors LLC ("مشاوران Myra") یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به شرکت Myra ("Myra") است. مدیریت سرمایه گذاری و خدمات مشاوره ای توسط مشاوران Myra ، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده SEC ارائه شده است. درخواست خدمات مشورتی یا پاسخ های فردی به مصرف کنندگان در یک کشور خاص توسط مشاوران میرا در ارائه مشاوره سرمایه گذاری شخصی برای جبران خسارت بدون اولین رعایت ما با الزامات صلاحیت یا به موجب معافیت دولت قابل اجرا انجام نمی شود.

اطلاعات موجود در این ارتباط فقط برای اهداف اطلاعاتی عمومی ارائه شده است و نباید به عنوان مشاوره سرمایه گذاری تفسیر شود. نظرات و توصیه های بیان شده در اینجا فقط نظرات مشاوران Myra است ، مگر اینکه به طور خاص به طور خاص ذکر شده باشد. هرگونه پیوندی که به وب سایت های دیگر ارائه می شود به عنوان یک موضوع راحتی ارائه می شود و در نظر گرفته نمی شود که میرا یا شرکت های وابسته آن تأیید ، حمایت مالی ، ترویج و/یا وابسته به صاحبان یا شرکت کنندگان در آن سایت ها باشد ، یا اطلاعات موجود در آن را تأیید می کنددر آن سایت ها ، مگر اینکه صریحاً در غیر این صورت بیان شده باشد.

بازار توسط Myra Technologies LLC ، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به Myra ارائه شده است. این مشاوره سرمایه گذاری یا هر نوع توصیه دیگری نیست. ما تضاد منافع داریم ، زیرا شرکت های وابسته هزینه ارجاع را پرداخت می کنند.

اعتقاد بر این است که مطالب ارائه شده از منابع معتبر است و هیچگونه نمایندگی توسط شرکت ما در مورد صحت یا کامل بودن اطلاعاتی طرفین ارائه نشده است. هیچ چیز در این ارتباطات نباید به عنوان پیشنهاد ، توصیه یا درخواست برای خرید یا فروش هرگونه امنیت تفسیر شود. کلیه اطلاعات یا ایده های ارائه شده باید قبل از اجرای ، با یک مشاور ، حسابدار یا مشاور حقوقی به تفصیل مورد بحث قرار گیرد.

سرمایه گذاری در اوراق بهادار: بیمه FDIC نیست • بدون ضمانت بانکی • ممکن است ارزش خود را از دست بدهد. همه سرمایه گذاری شامل ریسک است، از جمله از دست دادن احتمالی پولی که سرمایه گذاری می کنید، و عملکرد گذشته عملکرد آینده را تضمین نمی کند. بازده های تاریخی، بازده های مورد انتظار و پیش بینی های احتمالی برای اهداف اطلاعاتی و توضیحی ارائه شده اند و ممکن است عملکرد واقعی آینده را منعکس نکنند. قبل از سرمایه گذاری، اهداف سرمایه گذاری، ریسک ها، هزینه ها و سایر هزینه ها را در نظر بگیرید.

MYRA® یک علامت تجاری MYRA Inc است. Apple®، لوگوی Apple®، App Store®، Apple Pay®، Face ID®، Touch ID® و iPhone® علائم تجاری Apple، Inc. Google Play و نشان‌واره Google Play هستند. علائم تجاری Google, Inc.

© 2021 MYRA™. تمامی حقوق محفوظ است.

به کد فراخوانی HubSpot پایان دهید، اکنون برنامه ریزی کنید

HubSpot Call-to-Action Code, FOOTER Join Our Newsletter [if lte IE 8]>

حق چاپ © 2020 MYRA™. تمامی حقوق محفوظ است.

MYRA Capital، LLC یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده است که خدمات مشاوره ای را در ایالت(های) نیویورک، نیوجرسی و سایر حوزه های قضایی که معاف هستند ارائه می دهد. اطلاعات بیشتر در مورد MYRA Capital LLC (CRD # 294257) در وب سایت SEC به آدرس www. adviserinfo. sec. gov موجود است. ثبت نام به معنای سطح خاصی از مهارت یا آموزش نیست. حضور این وب‌سایت در اینترنت به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم نباید به عنوان درخواست خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری به افراد حوزه قضایی دیگر تفسیر شود، مگر اینکه قانون به‌طور دیگری اجازه دهد.

پیگیری یا پاسخ‌های فردی به مصرف‌کنندگان در یک ایالت خاص توسط MYRA Capital LLC در ارائه مشاوره سرمایه‌گذاری شخصی برای جبران خسارت نباید بدون رعایت الزامات حوزه قضایی یا طبق معافیت دولتی قابل اجرا انجام شود. تمامی مطالب نوشته شده در این سایت صرفا جهت اطلاع رسانی است. نظرات بیان شده در اینجا صرفاً نظرات MYRA Capital LLC است، مگر اینکه به طور خاص به طور خاص ذکر شده باشد. اعتقاد بر این است که مطالب ارائه شده از منابع قابل اعتماد است و شرکت ما هیچ گونه اظهارنظری در مورد صحت یا کامل بودن اطلاعات طرف های دیگر ارائه نکرده است. تمام اطلاعات یا ایده های ارائه شده باید قبل از اجرا با یک مشاور، حسابدار یا مشاور حقوقی به تفصیل بحث شود. سیاست حفظ حریم خصوصی.

علامت تجاری "MYRA" متعلق به MYRA Inc.، یک شرکت دلاور است.

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : ۰
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.