عواملی که هنگام سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری باید در نظر گرفت

صندوق های متقابل به طور فزاینده ای تبدیل شدن به گزینه های ارجح برای خانواده های هندی به سرمایه گذاری پس انداز خود را به ضرب و شتم تورم و ایجاد ثروت. در ماه مارس 2000 مبلغ کل صندوق های سهام در حدود 34000 کرور بود. همانطور که در 31 مارس 2020, ارزش سهام سهام 650000 کرور روپیه بود که در 20 سال گذشته با 16 درصد رشد رشد کرد.

اگر شما تراز سرمایه گذاری خود را با اهداف مالی خود را, شما باید یک پتانسیل بسیار بالاتر برای دستیابی به موفقیت در اهداف خود. هنگام سرمایه گذاری در صندوق های سهام باید عوامل زیر را در نظر گرفت:-

• هدف سرمایه گذاری شما چیست?
• افق سرمایه گذاری شما چیست?
• ریسک پذیری شما چیست?

هدف سرمایه گذاری

اهداف سرمایه گذاری خود را می تواند برنامه ریزی بازنشستگی, تحصیلات عالی کودکان, ازدواج کودکان, ساخت پرداخت برای خرید خانه, برنامه ریزی برای تعطیلات خارجی و غیره. بیشتر سرمایه گذاران اهداف متعددی خواهند داشت. مزایای متعددی برای ارتباط سرمایه گذاری با اهداف مالی شما وجود دارد.

• پس ما دلبستگی عاطفی با بسیاری از این اهداف ما متعهد به طرح سرمایه گذاری ما کمک می کند که در دراز مدت باقی بماند.
• یک هدف کاملا مشخص (از نظر کمی) به شما کمک می کند تا میزان پس انداز و سرمایه گذاری برای این هدف را تخمین بزنید.
• ارتباط سرمایه گذاری با اهداف می تواند به شما در تصمیم گیری صحیح سرمایه گذاری کمک کند, به عنوان مثال سرمایه گذاری در درامدهای ثابت برای اهداف کوتاه مدت, سرمایه گذاری در حقوق صاحبان سهام برای اهداف بلند مدت و غیره.

افق زمانی سرمایه گذاری

یکی از مهمترین جنبه های برنامه ریزی هدف تعریف جدول زمانی هدف است. اگر هدف سرمایه گذاری خود را برنامه ریزی بازنشستگی, اگر فرض کنید سن بازنشستگی خود را به 60 سال و شما 35 ساله سپس افق زمان خود را 25 سال است. دانستن افق سرمایه گذاری خود به شما کمک می کند تا در کلاس دارایی مناسب سرمایه گذاری کنید. اگر شما یک افق سرمایه گذاری طولانی, سپس نوسانات کوتاه مدت تاثیر بسیار کمی در بازده مطلق بیش از افق سرمایه گذاری خود را. ارزش سهام می تواند یک کلاس دارایی مناسب برای اهداف بلند مدت شما باشد. حتی اگر حقوق صاحبان سهام فرار است و می تواند در ارزش از زمان به زمان درست, در نهایت ممکن است بهبود و رشد می کند در ارزش دادن به شما بالقوه قدردانی سرمایه.

نوسانات در افق سرمایه گذاری طولانی تر کاهش می یابد

نمودار زیر نشان می دهد 1 سال نورد بازده بسیار خوب 50 سه از 1 جولای 1999 تا 30 مارس 2020

حال اگر شما مقایسه 1 سال نورد بازده با 10 سال نورد بازده. شما می توانید ببینید که 10 سال نورد بازده حتی کمتر فرار هستند. به همین دلیل است که صندوق های سهام بهترین کلاس دارایی برای اهداف سرمایه گذاری بلند مدت شما هستند.

ریسک پذیری و نوسانات

دو جنبه از اشتهای ریسک وجود دارد-ظرفیت ریسک شما و تحمل ریسک شما. ظرفیت ریسک ظرفیت واقعی شما برای ریسک بسته به افق سرمایه گذاری و سن شما در میان عوامل دیگر است. ظرفیت ریسک شما برای افق های سرمایه گذاری طولانی بیشتر است زیرا سرمایه گذاری های شما زمان کافی برای بهبودی از نوسانات کوتاه مدت دارند. به طور مشابه, ظرفیت خطر بستگی به سن شما. در جوانی می توانید ریسک بیشتری کنید زیرا زندگی کاری طولانی در پیش دارید و می توانید پس انداز کنید و سرمایه گذاری کنید. ظرفیت خطر با افزایش سن کاهش می یابد. در میان عوامل دیگر, وضعیت مالی سرمایه گذار, به خصوص بدهی های مالی ظرفیت خطر را تحت تاثیر قرار.

تحمل ریسک نگرش یا ترجیح فرد نسبت به ریسک است. برخی از سرمایه گذاران ذاتا ریسک گریزی بیش از دیگران صرف نظر از سن / مرحله زندگی و وضعیت مالی خود هستند. تحمل ریسک همچنین به تجربه سرمایه گذاری سرمایه گذاران بستگی دارد به عنوان مثال سرمایه گذاران جدید نسبت به سرمایه گذاران باتجربه که ممکن است چندین چرخه سرمایه گذاری (چرخه بازار گاو نر و خرس) را تجربه کرده باشند تحمل ریسک کمتری خواهند داشت.

اشتهای شما ترکیبی از ظرفیت ریسک و تحمل ریسک شما خواهد بود. هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری باید هر دو را در نظر بگیرید. برخی از دسته از صندوق های سهام بیشتر فرار از دیگران, به عنوان مثال وجوه درپوش کوچک بیشتر فرار از میانه و کلاه بزرگ وجوه. نمودار زیر نشان می دهد 3 بازده نورد سال بسیار خوب 50 سه (کلاه بزرگ), میانه بسیار خوب 150 سه (کلاه اواسط) و کلاه کوچک بسیار خوب 250 سه (کلاه کوچک) از ژانویه 1 2010.

نمودار بالا به وضوح نشان می دهد پروفایل های خطر نسبی کلاه بزرگ, کلاه میانی و درپوش کوچک بخش بازار – کلاه کوچک بودن خطرناک ترین و کلاه بزرگ بودن حداقل خطرناک. نمودار همچنین رابطه بین ریسک و بازده را تقویت می کند, یعنی خطر بالاتر, بازده بالقوه بالاتر.

شما باید عامل در هر دو خطر و بازده بالقوه در هنگام انتخاب صندوق های سهام و اطمینان حاصل شود که شما در حال سرمایه گذاری با توجه به ریسک پذیری خود را. اگر اشتهای ریسک بالاتری دارید می توانید تخصیص های بیشتری به صندوق های سرمایه گذاری متوسط و کوچک داشته باشید. اما, اگر شما به اندازه کافی ریسک پذیری بالا, نمونه کارها صندوق خود را باید عمدتا کلاه بزرگ گرا.

خلاصه

شما باید یک نمونه کارها متنوع از صندوق های متقابل متشکل از طبقات مختلف دارایی به عنوان مثال درامد ثابت, حقوق صاحبان سهام و غیره و انواع مختلف وجوه به عنوان مثال. هر چند وجود دارد برخی از قوانین انگشت شست است که نشان می دهد 70 – 80% از نمونه کارها سهام خود را به درپوش بزرگ وجوه و 20 – 30% در اواسط و کلاه کوچک, شما باید توسعه طرح سرمایه گذاری خود را بر اساس اهداف سرمایه گذاری خود را, ریسک پذیری و نقدینگی نیاز دارد. همیشه بهتر است برای تعامل با یک مشاور مالی است که می تواند کمک به شما در تعریف اهداف مالی خود را درک ریسک پذیری و کمک به شما با انتخاب طرح های صندوق راست است. مشاور شما همچنین باید به شما کمک کند تا سبد سرمایه گذاری خود را کنترل کنید تا اطمینان حاصل کنید که در مسیر اهداف سرمایه گذاری خود هستید.

سرمایه گذار و سرمایه گذار سرمایه گذار توسط صندوق سرمایه گذاری مشترک. برای کسب اطلاعات در یک بار کیک (مشتری خود را می دانم) روند, صندوق های متقابل ثبت نام و روش به تسلیم شکایت در صورت هر گونه شکایت اینجا کلیک کنید.

صندوق سرمایه گذاری در معرض خطرات بازار, خواندن تمام اسناد مربوط به طرح با دقت.