ما این مقاله را با یک راهنمای جامع برای حساب های قابل پرداخت جفت کرده ایم. نسخه خود را از راهنمای زنده ماندن حساب های قابل پرداخت دریافت کنید!
فهرست مطالب
ROI (بازده سرمایه گذاری) چیست؟
بازده سرمایه گذاری (ROI) یک نسبت مالی است که به عنوان درصد بیان شده است ، که به عنوان یک متریک برای ارزیابی سرمایه گذاری ها و رتبه بندی آنها در مقایسه با سایر گزینه های سرمایه گذاری استفاده می شود. ROI به عنوان پیش بینی یا سود سرمایه گذاری واقعی یا ضرر منهای هزینه محاسبه می شود که با هزینه سرمایه گذاری اولیه تقسیم می شود. نام دیگر ROI بازگشت هزینه ها است.
برای سرمایه گذاری در اوراق بهادار ، تصمیمات سرمایه گذاری در تجارت و پروژه های املاک و مستغلات ، ROI ناشی از سود یا ضرر از ارزش سرمایه گذاری در مقایسه با هزینه سرمایه گذاری است.
ROI می تواند فرصت های بالقوه سرمایه گذاری را ارزیابی کند یا نشان دهد که چگونه سرمایه گذاری های واقعی به عنوان درصد بازده سرمایه گذاری عمل می کنند.
نحوه محاسبه ROI
برای محاسبه بازده سرمایه گذاری می توانید از یک فرمول اصلی ROI یا فرمول ROI گسترش یافته استفاده کنید. تمام هزینه های مربوطه هنگام محاسبه بازده سرمایه گذاری (ROI) باید در نظر گرفته شود. با ضرب 100 در فرمول ، ROI درصدی می شود.
توجه داشته باشید که شما همچنین باید هزینه سرمایه گذاری را از شماره دهنده فرمول اصلی ROI کم کنید.
فرمول اصلی ROI
فرمول ROI گسترش یافته
نحوه محاسبه ROI سالانه
هنگامی که ROI را به غیر از یک سال محاسبه می کنید ، می توانید از فرمول زیر یا یک ماشین حساب ROI برای تعیین بازده سالانه سرمایه گذاری استفاده کنید.
مگر اینکه متخصص ریاضی Supercript باشید یا به طور کامل درک کنید که چگونه جداول مرکب را در این فرمول اعمال کنید ، از یک ماشین حساب ROI آنلاین دقیق برای تعیین ROI سالانه استفاده کنید.
ROI سالانه = [(1+ROI) 1/n - 1] × 100
جایی که n = تعداد سالها (یا سالهای جزئی) برای یک سرمایه گذاری
چند بار باید ROI را محاسبه کنید؟
یکی از مزایای محاسبه ساده ROI این است که شما می توانید بازده سرمایه گذاری را هر چند وقت یکبار دوست دارید که عملکرد یک سرمایه گذاری را ردیابی کنید. اگر یک سال آن را محاسبه نمی کنید ، می توانید ROI را سالانه کنید.
شرکت های سرمایه گذاری گزارش های سالانه را منتشر می کنند که شامل بازده عملکرد سرمایه گذاری نمونه کارها در طی یک دوره زمانی یک ساله و پنج ساله (یا دیگر) است که اندازه گیری می شود. به عنوان یک سرمایه گذار ، ممکن است بخواهید عملکرد سهام خود را مرتباً پیگیری کنید. و ممکن است هنگام فروش سهام و تشخیص سود سرمایه تصمیم بگیرید ROI را ردیابی کنید.
مشاغل به طور کلی ROI ماهانه ، سه ماهه یا سالانه و پس از اتمام پروژه سرمایه گذاری را برای ارزیابی موفقیت یک سرمایه گذاری تجاری به عنوان نرخ بازده (ROR) ردیابی می کنند.
با استفاده از یک ماشین حساب ROI آنلاین
اگرچه محاسبه ROI آسان است ، ممکن است تصمیم بگیرید که از یک ماشین حساب ROI آنلاین دقیق برای انجام محاسبه ROI استفاده کنید یا نتیجه محاسبه خود را بررسی کنید. یک ماشین حساب سرمایه گذاری ROI آنلاین همچنین ROI سالانه (علاوه بر بازده کلی سرمایه گذاری) را برای یک سال چند ساله یا کمتر از یک دوره یک ساله فراهم می کند.
نحوه تفسیر ROI
برای تفسیر ROI (بازده سرمایه گذاری) ، ROI مثبت به این معنی است که سرمایه گذاری سودآور است. ROI منفی به این معنی است که شما در مدت زمانی که در محاسبه درج شده است ، ضرر سرمایه گذاری را متحمل شده اید.
از آنجا که ROI اغلب به عنوان درصدی بیان می شود ، می توانید درصد ROI را با نرخ موانع درصد مورد نظر شرکت خود مقایسه کنید. برخی از سرمایه گذاری های تجاری برای رسیدن به بازده مثبت زمان می برد. علاوه بر ROI ، از تجزیه و تحلیل جریان نقدی با تخفیف استفاده کنید تا سرمایه گذاری در یک پروژه تجاری قابل توجه را توجیه کرده و ارزیابی های مداوم و پس از پروژه را انجام دهید.
برای سرمایه گذاری صندوق های متقابل ، ROI را با اهداف سرمایه گذاری خود و عملکرد نمونه کارها سایر صندوق های سرمایه گذاری مقایسه کنید.
چرا پرداخت برای سازندگان و تأثیرگذار بسیار مهم است
مشاغلی که به اقتصاد دیجیتال تکیه می کنند باید رضایت شرکای تأثیرگذار خود را در اولویت قرار دهند.
گزینه های ROI برای ارزیابی سرمایه گذاری چیست؟
علاوه بر ROI (بازده سرمایه سرمایه گذاری) ، سرمایه گذاران ممکن است از بازده سهام (ROE) برای اندازه گیری سرمایه گذاری سهام استفاده کنند.
علاوه بر ROI ، مشاغل از روشهای جریان نقدی تخفیف مانند ارزش فعلی خالص (NPV) یا نرخ بازده داخلی (IRR) برای ارزیابی سرمایه گذاری های پتانسیل و واقعی از نظر مالی استفاده می کنند.
جریان نقدی با تخفیف ، زمان بندی جریان نقدی ، ارزش زمان پول ، هزینه متوسط وزنی سرمایه (WACC) ، نرخ بهره و ریسک سرمایه گذاری را در نظر می گیرد. ROI ارزش زمانی پول یا مشخصات ریسک یک سرمایه گذاری را در نظر نمی گیرد.
روش دیگر برای محاسبه بازده سرمایه گذاری پروژه تجاری که ارزش زمان پول را در نظر نمی گیرد ، دوره بازپرداخت است. اما روش بازپرداخت را می توان اصلاح کرد تا با استفاده از محاسبه بازپرداخت تخفیف ، ارزش زمان پول را در نظر بگیرد.
مشاغل همچنین از نسبت سودآوری عمومی و اقدامات و نسبت های استفاده از دارایی ، از جمله درصد برای درآمد خالص خط پایین و بازده دارایی (ROA) برای بهینه سازی نتایج خود استفاده می کنند.
سرمایه گذاران املاک و مستغلات ممکن است از ROI به عنوان یک متریک استفاده کنند. با این حال ، آنها غالباً شامل روش های جریان نقدی با تخفیف و نرخ کلاه برای ارزیابی املاک و مستغلات برای تعیین قیمت اولیه خرید هزینه هستند.
نمونه های ROI
ما دو نمونه از نحوه محاسبه ROI را ارائه می دهیم. به عنوان یک نمونه ، ROI را محاسبه کنید تا به طور دوره ای نتایج یک سرمایه گذاری در بورس سهام یا نمونه کارها کلی خود را اندازه گیری کند. به عنوان مثال دوم ، از ROI برای ارزیابی و اندازه گیری سرمایه گذاری تجاری در یک پروژه استفاده کنید که منجر به صرفه جویی در هزینه یا سود خالص شود.
- مثال ROI اندازه گیری عملکرد سهام
بیایید از ROI برای ارزیابی عملکرد 300 سهام سهام تسلا که در تاریخ 26 اوت 2016 خریداری کرده اید ، با قیمت تقسیم شده 14. 67 دلار در هر سهم در طی یک دوره برگزاری شش ساله استفاده کنیم. در این دوره ، تسلا در 31 آگوست 2020 5 برای تقسیم سهام 5 و 3 برای 1 تقسیم سهام در 25 آگوست 2022 داشت. برای این مثال ، ما با استفاده از قیمت بسته شدن 288. 09 دلار پس از تقسیم در 26 اوت ، نتایج را اندازه می گیریم، 2022 ، که ششمین سالگرد شما در برگزاری سهام است.
هنگامی که سهام تسلا را خریداری کردید ، از یک شرکت کارگزاری سنتی با 100 دلار هزینه معامله (کمیسیون کارگزاری) برای خرید استفاده کردید. شما از زمان سرمایه گذاری اولیه سهام را خریداری یا فروخته اید. تسلا یک سهام فنی است که سود سهام را پرداخت نمی کند.
ما در محاسبه ROI خود از تعداد تعدیل شده سهام و هزینه برای هر سهم استفاده می کنیم ، و هر دو تقسیم سهام را با ضرب تعداد اولیه سهام خریداری شده توسط 15 بازتاب می دهیم. اکنون 4500 سهم را با هزینه اولیه تنظیم شده 14. 67 دلار در هر سهم و 26 اوت 2022 دارید، قیمت بسته شدن پس از تقسیم 288. 09 دلار.
ROI = 18. 6083 بار سرمایه گذاری اولیه x 100 = 1،860. 83 ٪ به مدت 6 سال ROI سالانه = 64. 21 ٪ در هر ماشین حساب ROI از ماشین حساب. net (همانطور که در زیر آمده است)
عملکرد سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در سهام تسلا طی یک بازه زمانی شش ساله ، ROI فوق العاده بالا تولید کرده است ، اثبات می کند تسلا یک انتخاب سرمایه گذاری عالی بود.
صندوق های متقابل سرمایه گذاری اغلب ROI خود را به عملکرد شاخص S& P 500 در طی 5 سال یا 10 سال گذشته محک می زنند. به عنوان مقایسه عملکرد S& P ، از YCHARTS (که از Standard & Poor's تهیه شده است) ، سرمایه گذاری در S& P 500 ROI 67. 2 ٪ را برای 5 سال منتهی به 31 ژوئیه 2022 و برای 10 سال منتهی به 31 ژوئیه ارائه داد.، 2022. بازده یک ساله شاخص S& P 500 برای سال منتهی به 31 ژوئیه 202 2-6. 03 ٪ بود.
سرمایه گذاری در سهام تسلا ، که خطرناک تر است ، عملکرد شاخص S& P 500 بسیار بهتر از آن دارد. توجه داشته باشید که ROI ریسک سرمایه گذاری را اندازه گیری نمی کند.
- مثال ROI اندازه گیری سرمایه گذاری پروژه تجاری
بازده تخمین زده شده و واقعی سرمایه گذاری های تجاری در صورت اجرای پروژه به عنوان پیش بینی و ارزیابی عملکرد پس از پروژه محاسبه می شود. ROI را می توان به صورت دوره ای محاسبه کرد تا نحوه عملکرد این پروژه را تعیین کند. این مثال یک تصمیم هزینه سرمایه است.
هزینه اولیه
در تاریخ 3 ژانویه سال 2021 ، نوولا تکنیک نقل قول تجهیزات تست (تحویل) را با هزینه 31،400 دلار برای راه اندازی یک سرویس جدید بدست آورد. هزینه های نصب 1000 دلار خواهد بود و کل هزینه تجهیزات را به 32400 دلار افزایش می دهد. عمر مفید تخمین زده شده تجهیزات شش سال است.
درآمد
درآمد خدمات Novula در هر آزمون مشتری 500 دلار خواهد بود. Novula پیش بینی می کند 85 تست در سال انجام می دهد و در سال اول استفاده از تجهیزات 42. 500 دلار درآمد و برای شش سال از عمر تخمین زده شده 255000 دلار تولید می کند.
هزینه خدمات
متوسط کل نیروی کار ، قطعات تأمین و هزینه سربار انجام این آزمایشات 265 دلار در هر آزمون است ، برای 85 تست در سال برابر با 22. 525 دلار است. هزینه خدمات برای کل شش سال 135150 دلار تخمین زده می شود. هزینه نگهداری سالانه تجهیزات 2000 دلار است که 12000 دلار در طی شش سال است.
استهلاک
هزینه استهلاک غیر نقدی 5،400 دلار در سال خواهد بود.
فرض
برای ساده کردن این مثال ، فرض می کنیم:
- افزایش در تعداد سالانه تست ها ، قیمت آزمون یا هزینه ها در طی شش سال رخ خواهد داد.
- این شرکت هزینه تجهیزات را با پول نقد پرداخت می کند و هیچ هزینه تأمین مالی مربوط به سرمایه گذاری تجهیزات را متحمل نمی شود.
- Novula در تگزاس مستقر است ، ایالتی که مالیات بر درآمد ندارد. نرخ مالیات فدرال شرکت آن در این مثال محاسبه ROI 21 ٪ یا 0. 21 است.
محاسبه ROI - پایان سال 6
ROI سالانه (طبق ماشین حساب ROI از ماشین حساب. net) = 10. 69 ٪
تصمیم ارزیابی: سرمایه گذاری Novula در تجهیزات برای شرکت معنا پیدا می کند زیرا می تواند به سرعت منجر به ROI سالانه جذاب 10. 69 ٪ شود ، که بیش از 7 ٪ نرخ مانع سالانه آن برای سرمایه گذاری است.
چه زمانی ROI یک اندازه گیری عملکرد مفید است؟
ROI یک درصد مالی مفید اندازه گیری سهام و عملکرد مثبت یا منفی سرمایه گذاری های نمونه کارها است. ROI همچنین می تواند برای ارزیابی پروژه های سرمایه گذاری تجاری استفاده شود ، به خصوص هنگامی که بازده به سرعت در یک سرمایه گذاری محقق شود.
یک مثال بازده سریع سرمایه گذاری در تجارت در نرم افزار اتوماسیون AP و نرم افزار جهانی پرداخت انبوه با سیستم ERP شما است. نرم افزار اتوماسیون AP باعث افزایش بهره وری و کاهش هزینه ها می شود. ماشین حساب پردازش فاکتور و هزینه پرداخت Tipalti به شما کمک می کند تا پس انداز احتمالی هزینه را برای تعیین ROI در سرمایه گذاری نرم افزار SaaS خود ارزیابی کنید.
ROI را می توان برای رتبه بندی سودآوری یک سرمایه گذاری در مقایسه با گزینه های مختلف سرمایه گذاری استفاده کرد.
مشاغل و سرمایه گذاری های املاک و مستغلات تجاری می توانند متریک ROI را با سایر تکنیک های ارزیابی که جریان نقدی را تخفیف می دهند ، ترکیب کنند تا ارزش زمان پول و خطر سرمایه گذاری را در نظر بگیرند. کدام روش های ارزیابی برای اعمال بستگی به نوع سرمایه گذاری دارد.
غذای آماده - نحوه محاسبه و تفسیر ROI
- بازده سرمایه گذاری (ROI) درصد محاسبه شده با تقسیم سود یا ضرر منهای هزینه ، تقسیم بر هزینه اولیه یک سرمایه گذاری است.
- هزینه اولیه شامل کلیه هزینه ها یا هزینه های انجام شده در انجام سرمایه گذاری است.
- ROI می تواند مثبت یا منفی باشد و نشانگر یک سرمایه گذاری موفق یا منفی است.
- اگر در یک بازه زمانی یک ساله اندازه گیری نشود ، ROI قابل محاسبه و سالانه است. سالانه برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت که تحت یک سال یا دوره های سرمایه گذاری چند ساله برگزار می شود امکان پذیر است.
- معیار ROI به سرمایه گذاری های جایگزین یا پروژه ها چشم انداز در انتخاب را فراهم می کند.
- فرمول ROI ارزش زمانی پول یا ریسک های سرمایه گذاری را در نظر نمی گیرد. روشهای جریان نقدی با تخفیف می توانند این عوامل را در بر بگیرند ، احتمالاً منجر به انتخاب سرمایه گذاری تجاری متفاوت هنگام ارزیابی پروژه های سرمایه گذاری جایگزین می شود.
درباره نویسنده
باربارا در حال حاضر نویسنده مالی است که با مشاغل موفق B2B ، از جمله شرکت های SaaS همکاری می کند. او یک CFO سابق برای شرکت های فنی با رشد سریع است و تجربه حسابرسی Deloitte را دارد. باربارا دارای مدرک MBA از دانشگاه تگزاس و مجوز فعال CPA است. وقتی او نمی نویسد ، باربارا دوست دارد در مورد شرکت های دولتی تحقیق کند و بازی های اجتماعی از جمله Texas Hold ‘Em Poker ، Bridge و Mah Jongg را انجام دهد.
