نحوه خرید طلا

مالیکا میترا یک خبرنگار در پول پوشش روند پول است, سرمایه گذاری و ارز رمزنگاری. کار او نیز در اخبار بلومبرگ ظاهر شد, سی ان بی سی و جاهای دیگر.

تاجنا یک ویرایشگر سرب در است Money. com. او قبلا به عنوان محقق و نویسنده کار کرده بود. او دارای مدرک کارشناسی هنرهای تجسمی و ارتباطی از دانشگاه فرانکلین سوییس است.

ادگار دارای مدرک کارشناسی ارشد ادبیات کاراییب و لیسانس ادبیات تطبیقی و تحصیلات متوسطه از دانشگاه پورتوریکو است.

نشانی وب صفحه

پول مشتری هیچ مشاور سرمایه گذاری در این صفحه نیست. اطلاعات موجود در این صفحه فقط برای مقاصد تحصیلی است و به عنوان مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته نشده است. پول خدمات مشاوره ای نمی دهد.

هزاران سال است که انسان ها به طلا طمع می کنند — و سرمایه گذاران امروزی نیز از این قاعده مستثنی نیستند. چه قصد خرید این فلز را به صورت سکه داشته باشید, میله یا اوراق بهادار با پشتوانه طلا, دلایل زیادی برای افزودن این فلز به سبد خرید شما وجود دارد.

طلا به عنوان "دارایی پناهگاه امن" در نظر گرفته می شود زیرا وقتی قیمت سایر سرمایه گذاری ها مانند سهام یا املاک و مستغلات به شدت کاهش می یابد طلا ارزش خود را از دست نمی دهد. در حقیقت, حتی ممکن است به طور قابل توجهی افزایش ارزش زمانی که سرمایه گذاری های دیگر شکست, به عنوان سرمایه گذاران وحشت عجله به خرید چیزی امن تر.

همچنین برخی از کارشناسان طلا را بهترین راه برای محافظت از پسانداز شما در برابر افزایش قیمتها میدانند زیرا ارزش طلا برای صدها سال حفظ شده است.

اما هنگامی که واقعا حس به سرمایه گذاری در طلا? و بهترین روش چیست? در اینجا همه چیزهایی است که باید در مورد نحوه خرید طلا در سال 2022 بدانید.

فهرست مطالب

تبلیغات با پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ممکن است جبران شود. میلادی

برای محافظت از ثروت با پرچین در برابر تورم, شما ممکن است در نظر تنوع به طلا. مشاهده رایگان کیت اطلاعات.

چگونه در طلا سرمایه گذاری کنیم

دو راه اصلی برای خرید طلا وجود دارد: خرید طلای فیزیکی یا سرمایهگذاری در سهام مربوط به طلا یا صندوقهای متقابل یا صندوقهای قابل معامله در بورس.

بسته به استراتژی سرمایه گذاری خود را, تخصص و سطح خطر شما مایل به گرفتن هستید, شما ممکن است در هر یک از گزینه های زیر سرمایه گذاری.

شمش طلا

شمش طلا فیزیکی با خلوص بالا است — معمولا در قالب شمش, کافه, سکه یا دور. (دورها اغلب به دلیل شکل دایره ای برای سکه اشتباه گرفته می شوند اما به شمش های طلا نزدیکتر هستند زیرا مناقصه قانونی ندارند و از نظر طراحی از یک سال به سال دیگر تفاوتی ندارند).

شمش ارزش خود را از محتوای فلز گرانبها به جای شکل فلز می گیرد. شما می توانید شمش های طلا را در وزن های مختلف خریداری کنید — فقط از یک گرم با هزینه کمتر از 100 تا 400 اونس — حدود 700000 دلار هزینه دارد که مشابه شمش های نگهداری شده توسط دولت ها در مکان هایی مانند فورت ناکس است.

شمش های طلای با کیفیت سرمایه گذاری 99.5% (995) طلای خالص هستند که استاندارد بین المللی است. میله مشروع با نام سازنده مهر, خلوص و وزن.

مزایای خرید شمش طلا

• شما صاحب یک دارایی فیزیکی و ارزشمند هستید که می تواند به راحتی به دیگران منتقل شود

• ارزش پایدار

• نیازی نیست مانند نمونه کارهایی از سهام و اوراق قرضه مراقب باشید

نکات منفی خرید شمش طلا

• برای محافظت از انبار ممکن است به یک انبار امن یا بیمه نیاز داشته باشید

• فقط باید از یک تولید کننده معتبر خرید کنید

• ممکن است مشکل باشد برای تعیین خلوص طلا را در خود

• فروشندگان طلا به طور معمول شارژ قابل توجهی علامت یو پی اس زمانی که شما خرید یا فروش. در برخی موارد این ممکن است 10% یا بیشتر از ارزش طلا.

راه های خرید شمش طلا

میله شمش طلا و دور به طور کلی فروخته شده و به شما توسط خرده فروشان اینترنتی طلا فرستاده. این خرده فروشان اغلب به اعضای ارتش و خرید عمده تخفیف می دهند. فروشندگان معمولا قیمت طلای فیزیکی را علامت گذاری می کنند بنابراین احتمالا بیشتر از ارزش واقعی پرداخت خواهید کرد.

برخی از خرده فروشان خرید بیش از 100 شمش طلا (یا 500 سکه طلا) را یک خرید "عمده" می دانند اما این امر تا حد زیادی به فروشنده بستگی دارد.

شما همچنین ممکن است قادر به خرید میله های طلا کوچکتر, اعم از نیم گرم تا 100 گرم, در فروشگاه که در سکه شناسی تخصص, تماس با مغازه ها و یا برخی از فروشگاه های طلا و جواهر.

میله های طلا را از کجا بخریم

برخی از خرده فروشان معروف که شمش طلا می فروشند عبارتند از:

• جی ام بولیون
• اپمکس
• فلزات اندیش
• ضرابخانه وست مینستر
• پول فلزات بورس

سکه های طلا را از کجا بخریم

چندین دولت از جمله ایالات متحده و همچنین بسیاری از ضرابخانه های خصوصی در حال حاضر سکه های طلا تولید می کنند.

برخی از شناخته شده ترین ضرابخانه های طلای دولتی در جهان عبارتند از:

• ضرابخانه ایالات متحده
• نعناع سلطنتی کانادا
• ضرابخانه سلطنتی انگلستان
• ضرابخانه مرکزی بانک خلق چین
• ضرابخانه پرت در استرالیا

برخی از شناخته شده ترین ضرابخانه های طلای خصوصی در جهان عبارتند از:

• نعناع نیوزیلند
• نور خورشید ضرب
• والکامبی
• نعناع اتریشی
• نعناع افریقای جنوبی
• گایگر ادلمتال
• پامپ سویس

سکه های صادر شده توسط ضرابخانه ایالات متحده از نظر فنی قانونی هستند به این معنی که می توانند در نظریه برای پرداخت کالاها در یک فروشگاه خرده فروشی استفاده شوند. با این حال, ارزش طلا خود را گرایش به بسیار بالاتر از ارزش اسمی خود را. برای مثال ارزش اسمی یک سکه عقاب طلای امریکایی 2019 50 دلار است اما ارزش واقعی این سکه بیش از 1500 دلار است .

سکه های کلکسیونی ممکن است ارزش بازار حتی بالاتر با توجه به نادر بودن خود و یا اگر تقاضای بالا وجود دارد. و به یاد داشته باشید که فروشندگان بیش از ارزش واقعی طلا از شما هزینه می گیرند.

سکه های ضرب شده محبوب عبارتند از:

• عقاب امریکایی
• طلا بوفالو
• برگ افرا کانادایی
• کروگراند افریقای جنوبی
• فیلارمونیک وین
• طلای مکزیک 50 پزو
• حاکم بریتانیا
• کانگوروی استرالیایی

سکه های ضرب شده معمولا از یک دهم اونس تا یک اونس متغیر هستند تا قدرت خرید سرمایه گذاران مختلف را در خود جای دهند. خلوص خود را معمولا بین 22 و 24 عیار با خلوص تضمین شده توسط ضرابخانه که تولید است.

شما می توانید سکه های شمش طلا را از:

• نعناع هایی که تولید می کنند
• نمایندگی های اینترنتی
• ای بی
• سکه نشان می دهد

جواهرات را از کجا بخریم

هنگام خرید جواهرات طلا به خاطر داشته باشید که قیمتی که می پردازید به صنعتگری قطعه گره خورده است و مقدار طلای موجود فقط یک درصد (عیار) از وزن کلی او خواهد بود. در واقع این بدان معنی است که شما پول بیشتری برای طلا کمتر پرداخت می کنید.

به عنوان مثال رایج ترین نوع طلای مورد استفاده در جواهرات در ایالات متحده طلای 14 عیار است که از 58.3 درصد طلای خالص و 41.7 درصد فلزات دیگر مانند مس و نقره تولید می شود. سایر مخلوط های رایج طلا 18 کیلو و 22 کیلو هستند.

برخی از بازرگانان طلا و جواهر اقدامات برای اطمینان دادن به مشتریان طلا خود را از مناطق درگیری های مسلحانه نیست. این قطعات اغلب با برچسب های "اخلاقی" یا "پایدار" به فروش می رسند."مثلا, جواهرات منصفانه ممکن است یک مهر منصفانه داشته باشند تا اطمینان حاصل شود که از یک معدن جامعه مدیریت شده است.

صندوقهای طلا

صندوقها طلا خود طلا فیزیکی از طرف شما. به عبارت دیگر, صندوق عقب ممکن است طلا در طاق در لندن خود را, اما شما می توانید در ایالات متحده نشسته.

مزایای خرید صندوقهای طلا

• بدون ذخیره سازی مورد نیاز, میله صندوقها از طلا در طاق بانک ذخیره می شود
• صندوقها پیشنهاد ساده, مبتدی پسند گزینه

نکات منفی خرید صندوقهای طلا

• هزینه مدیریت کمی دریافت کنید
• نیاز به سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری برای خرید و فروش

راههای خرید صندوقهای طلا

سرمایه گذاران سهام صندوق را از طریق کارگزاری اعم از حضوری یا اینترنتی خریداری می کنند. صندوق های سرمایه گذاری هزینه هایی را دریافت می کنند اما معمولا کمتر از هزینه های صندوق های سرمایه گذاری طلا هستند. همچنین ممکن است هزینه بیمه و ذخیره طلا در تاسیساتی مانند صندوق امانات کمتر از هزینه باشد. به طور متوسط, صندوقها به اتهام هزینه سالانه 0.59% از دارایی های سرمایه گذاری (5 59 در هر 1 10,000 سرمایه گذاری), با توجه به ETF. com.

در حالی که شما به احتمال زیاد می خواهید برای خرید صندوقهایی که در واقع خود طلا فیزیکی, بودجه که سرمایه گذاری در شرکت در صنعت طلا وجود دارد, اغلب یا سهام معدن طلا و یا شرکت های جریان طلا که تامین مالی برای کارگران معدن طلا.

برخی از صندوقهای طلای محبوب که در ایالات متحده تجارت می کنند عبارتند از:

• شرکت سهامی عام (سهامی عام)
• شرکت ایشارز گلد تراست
• اسپیدر گلد مینیشارس تراست
• سهام ابردین استاندارد فیزیکی طلا
• گرانیت سهام طلا اعتماد (نوار)
• ونک مرک طلا (اونز)

صندوق های سرمایه گذاری طلا

صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا که از چندین سرمایه گذار پول جمع می کنند و از طرف شما مدیریت می کنند معمولا در سهام شرکت های استخراج طلا یا پالایش سرمایه گذاری می کنند.

هزینه های صندوق های سرمایه گذاری مشترک بیشتر از هزینه صندوق های سرمایه گذاری مشترک است زیرا معمولا به طور فعال مدیریت می شوند, به این معنی که یک مدیر صندوق یا تیمی از افراد در حال تحقیق هستند, تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری های بالقوه و سپس تصمیم گیری های سرمایه گذاری برای صندوق.

مزایای خرید صندوق های سرمایه گذاری طلا

• شما لازم نیست که به تحقیق شرکت های معدن طلا فردی
• به راحتی می توان از طریق یک شرکت کارگزاری خریداری کرد

نکات منفی خرید صندوق های سرمایه گذاری طلا

• صندوق های سرمایه گذاری هزینه ها و هزینه های مختلفی را دریافت می کنند که بسته به خدماتی که فراهم می کند می تواند متفاوت باشد
• ارزش صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا می تواند بی ثبات تر از طلای فیزیکی باشد

راه های خرید صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا

صندوق های سرمایه گذاری مشترک را می توان از طریق کارگزاری (حضوری یا اینترنتی) یا از طریق برنامه های معاملاتی سهام خریداری کرد.

برخی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک طلا که در بازار سهام ایالات متحده تجارت می کنند عبارتند از:

• صندوق سهام طلای اسپروت
• صندوق فرانکلین طلا و فلزات گرانبها
• صندوق طلای گابلی کلاس سکی (گلدکس)
• اینوکو طلا و مواد معدنی ویژه
• سرمایهگذاران جهانی ایالات متحده
• صندوق طلای عقاب اول
• صندوق طلای سرمایه گذاران بین المللی ون اک
• صندوق فلزات گرانبها و مواد معدنی ایالات متحده
• وفاداری Select انتخاب سبد طلا

تبلیغات با پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ممکن است جبران شود. میلادی

طلا ایراس کمک به شما در محافظت از سرمایه گذاری خود را با فراهم کردن تنوع دارایی و ثبات شما نیاز دارید. برای شروع سرمایه گذاری امروز روی زیر کلیک کنید!

سهام معدن طلا

به جای سرمایه گذاری در یک صندوق, شما همچنین می تواند خرید سهام در شرکت های معدن طلا (اغلب به نام سهام طلا) به طور مستقیم.

مزایای خرید سهام معدن طلا

• پرداخت سود سهام است که شما نمی توانید در غیر این صورت با شمش طلا کسب
• در بسیاری از برنامه های سرمایه گذاری به صورت کسری قابل خریداری است

نکات منفی خرید سهام معدن طلا

• سهام معدن طلا تمایل به بیشتر فرار از طلا خود را
• قیمت سهام به عوامل خارج از قیمت طلا مانند تصمیمات مدیریت شرکت حساس است

راه های خرید سهام معدن طلا

خرید سهام معدن طلا از طریق یک حساب کارگزاری با یک کارگزار اینترنتی یا یک برنامه سرمایه گذاری نسبتا ساده است. هنگامی که شما اضافه کردن وجوه به حساب کاربری خود, شما می توانید یک سهام طلا را انتخاب کنید و سفارش.

برخی از بازیگران اصلی صنعت معدن طلا عبارتند از:

• باریک طلا (طلا)
• شرکت نیومونت
• نیوکستر معدن گیم. درام
• کینروس طلا پارسیان (K. TO)
• ب2 گلد پارسیان (BTO. TO)
• انگلوگولد اشانتی (طلا)
• کارورا منابع وارز. (KRR. TO)
• سیبانیه-استیلوتر گیم. درام
• داندی فلزات گرانبها وارز. (DPM. TO)

قراردادهای سلف طلا

سلف طلا عمدتا برای حرفه ای ها, سرمایه گذاران تازه کار نیست. قراردادهای سلف طلا توافق نامه هایی بین دو طرف برای معامله مقدار مشخصی از طلا با قیمت تعیین شده در زمان بعدی است. وقتی قرارداد "تسویه" می شود یا سررسید می شود فروشنده طلا را به خریدار تحویل می دهد و قیمت توافق شده را جمع می کند.

قراردادها (که ارزش نیز می تواند برای پول نقد حل و فصل شود) می تواند در میان دلالان که امیدوارند با شرط بندی که طلا افزایش می یابد (یا کاهش می یابد) در ارزش قبل از تاریخ حل و فصل معامله. قراردادهای سلف معمولا برای 100 اونس طلا, در حالی که قیمت های خود را به دلار در هر اونس به نقل از.

مزایای خرید قراردادهای سلف طلا

• شما می توانید موقعیت نزدیک به 24 ساعت شبانه روز را مدیریت کند
• نقدینگی بالا و هزینه اجرای کم

نکات منفی برای خرید قراردادهای سلف طلا

• شما می توانید بیش از سرمایه گذاری اصلی خود را از دست بدهید
• برای مبتدیان مناسب نیست
• راههای خرید قراردادهای سلف طلا

در ایالات متحده, سلف طلا در بورس کالای نیویورک معامله می شود (نیمکس).

برای خرید قراردادهای فیوچرز طلا به یک حساب کارگزاری با یک کارگزار با سرویس کامل نیاز دارید که از معاملات فیوچرز مانند چارلز شواب یا تیدی امریترید پشتیبانی کند. شما همچنین می توانید یک حساب کاربری را به طور مستقیم با گروه مشتقات باز کنید که نیمکس را مدیریت می کند.

مبادلات سلف معمولا معامله گران را ملزم می کند که فقط بخش کوچکی از ارزش کلی قرارداد را برای خرید (یا فروش) قرارداد سلف در نظر بگیرند. با این حال, اگر قرارداد می افتد (و یا افزایش می یابد) تبادل می توانید وثیقه اضافی در کوتاه مدت متوجه تقاضا. این ویژگی معاملات سلف امکان از دست دادن بیش از مقدار اولیه سرمایه گذاری خود را — حتی قبل از تاریخ حل و فصل قرارداد — و باعث می شود معاملات سلف بیش از حد خطرناک برای اکثر سرمایه گذاران تازه کار.

تبلیغات با پول. اگر روی این تبلیغ کلیک کنید ممکن است جبران شود. میلادی

دستیابی به امنیت مالی بیشتر با فراهم کردن راه حل های موثر است که می تواند کمک به حفاظت از ثروت خود را. برای شروع سرمایه گذاری امروز روی زیر کلیک کنید!

باید به شما خرید طلا?

• طلا یک دارایی ملموس است که بسیار نقدینگی است به این معنی که در صورت نیاز به فروش به راحتی می توانید به سرعت خریدار پیدا کنید.
• از نظر تاریخی طلا راهی برای محافظت در برابر تورم در نظر گرفته شده است زیرا قیمت طلا همگام با هزینه های زندگی است.
• طلا می تواند برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شما مورد استفاده قرار گیرد زیرا زمانی که ارزش دارایی های دیگر مانند سهام و املاک و مستغلات کاهش می یابد تمایل به تجمع دارد.

• طلا مانند اوراق قرضه یا سود سهام مانند سهام تولید نمی کند. در دراز مدت, این دارایی های دیگر به احتمال زیاد به بهتر طلا.
• قیمت طلا می تواند بی ثبات باشد.
• هزینه های اضافی در ارتباط با خرید و فروش و نگه داشتن طلا به عنوان یک سرمایه گذاری وجود دارد.

داشتن طلا می تواند یک راه برای تنوع بخشیدن به پرتفوی سرمایه گذاری خود را — که مستلزم داشتن ترکیبی از دارایی های مختلف, به طوری که زمانی که قیمت برای یک نوع از کاهش سرمایه گذاری, قیمت برای دیگران افزایش خواهد یافت. طلا نیز توسط بسیاری به عنوان یک راه خوب برای محافظت از پس انداز خود را از تورم در نظر گرفته شده است. اما, به عنوان با هر سرمایه گذاری, خطرات وجود دارد.

چون طلا فرار در کوتاه مدت, و می تواند تاخیر در پشت سهام از نظر بلند مدت قیمت قدردانی, مشاوران مالی به طور معمول توصیه سرمایه گذاری بیش از 10% از پس انداز خود را در طلا.

قبل از خرید طلای فیزیکی یا سرمایه گذاری در سهام یا صندوق با پشتوانه طلا, اطمینان حاصل کنید که با استراتژی سرمایه گذاری شما مطابقت دارد, اهداف مالی و تحمل ریسک.

طلا و تنوع

در حالی که قیمت طلا می تواند فرار, قیمت طلا تمایل به حرکت در پشت سر هم با قیمت سهام و اوراق قرضه. و, در حقیقت, در طول بلایای مالی زمانی که سرمایه گذاران فرار از بازار سهام, قیمت طلا اغلب تجمع.

زمانی که 500 اس پی بین نوامبر 2008 تا مارس 2009 حدود 30 درصد افت کرد قیمت طلا تقریبا به همان میزان افزایش یافت.

این باعث می شود داشتن مقداری طلا در کنار سهام و اوراق قرضه راهی برای تنوع بخشیدن به سبد سرمایه گذاری شما باشد. فقط به خاطر داشته باشید مشاوران مالی به طور معمول توصیه نمی سرمایه گذاری بیش از حدود 10% بیش از دارایی های کلی خود را در طلا.

نگرانی های اخلاقی در مورد خرید طلا

سرمایه گذاران بیشتر و بیشتر نگران تاثیرات اجتماعی و زیست محیطی سرمایه گذاری های خود هستند. معدن طلا می تواند تلفات قابل توجهی در محیط زیست و شیوه های استخراج معادن نگرانی در مورد حقوق بشر را مطرح کرده اند, به عنوان بسیاری از معادن طلا در مناطق جنگ زده واقع.

در سال 2019 شورای جهانی طلا اقداماتی را برای اجرای دستورالعمل های شرکت های عضو و همچنین شورای بین المللی معدن و فلزات انجام داد. هر دو نیاز دارند که شرکت های معدنی شرکت کننده اطلاعات مربوط به پیشرفت خود را به صورت عمومی منتشر کنند و برای مصرف کنندگان راحت تر پیدا کنند.