سرمایه گذار مشترک و اشتباهات معامله گر

الویس پیکاردو به طور منظم در Investopedia همکاری می کند و 25+ سال تجربه به عنوان مدیر نمونه کارها با تجربه متنوع بازارهای سرمایه دارد.

گوردون اسکات به مدت 20+ سال یک سرمایه گذار فعال و تحلیلگر فنی اوراق بهادار ، آینده ، فارکس و پنی سهام بوده است. وی عضو هیئت بررسی مالی سرمایه گذاری Investopedia و نویسنده سرمایه گذاری برای پیروزی است. گوردون یک تکنسین بازار منشور (CMT) است. او همچنین عضو انجمن CMT است.

سوزان یک محقق ، نویسنده و حقایق است. وی دارای مدرک لیسانس علوم در امور مالی از دانشگاه ایالتی Bridgewater است و در زمینه چاپ برای صاحبان مشاغل ، مارک های ملی و انتشارات اصلی کار کرده است.

اشتباه کردن بخشی از فرایند یادگیری در مورد تجارت یا سرمایه گذاری است. سرمایه گذاران به طور معمول در دارایی های بلند مدت شرکت می کنند و در سهام ، صندوق های مبادله ای و سایر اوراق بهادار تجارت می کنند. معامله گران به طور کلی معاملات آتی و گزینه های خود را خریداری و می فروشند ، آن موقعیت ها را برای دوره های کوتاه تر نگه می دارند و در تعداد بیشتری از معاملات شرکت می کنند.

در حالی که معامله گران و سرمایه گذاران از دو نوع مختلف معاملات تجاری استفاده می کنند ، آنها اغلب مقصر هستند که همان نوع اشتباهات را انجام می دهند. برخی از اشتباهات برای سرمایه گذار مضر تر است و برخی دیگر به معامله گر آسیب بیشتری وارد می کنند. هر دو به خوبی به یاد می آورند که این اشتباهات مشترک را به خاطر می آورند و سعی می کنند از آنها جلوگیری کنند.

بدون برنامه معاملاتی

معامله گران باتجربه با یک برنامه تعریف شده به تجارت می رسند. آنها از ورود و خروج دقیق خود ، میزان سرمایه برای سرمایه گذاری در تجارت و حداکثر ضرر و زیان که مایل به گرفتن آن هستند ، می دانند.

بازرگانان مبتدی ممکن است قبل از شروع تجارت ، برنامه معاملاتی نداشته باشند. حتی اگر آنها برنامه ای داشته باشند ، ممکن است بیشتر از معامله گران فصلی مستعد ابتلا به برنامه تعریف شده باشند. معامله گران تازه کار ممکن است دوره معکوس را معکوس کنند. به عنوان مثال ، پس از خرید اوراق بهادار در ابتدا ، زیرا قیمت سهم در حال کاهش است - فقط برای رسیدن به شلاق زدن.

تعقیب بعد از عملکرد

بسیاری از سرمایه گذاران یا معامله گران کلاس های دارایی ، استراتژی ها ، مدیران و وجوه را بر اساس عملکرد قوی فعلی انتخاب می کنند. این احساس که "من از بازده های عالی گم شده ام" احتمالاً منجر به تصمیمات بدتر سرمایه گذاری نسبت به هر عامل واحد دیگری شده است.

اگر یک کلاس ، استراتژی یا صندوق دارایی خاص برای سه یا چهار سال بسیار خوب عمل کرده است ، ما یک چیز را با اطمینان می دانیم: باید سه یا چهار سال پیش سرمایه گذاری می کردیم. با این حال ، اکنون چرخه خاصی که منجر به این عملکرد عالی شد ، ممکن است به پایان آن نزدیک شود. پول هوشمند در حال بیرون رفتن است و پول گنگ در حال ریختن است.

بازیابی تعادل

Rebalancing روند بازگشت نمونه کارها به تخصیص دارایی هدف خود است که در برنامه سرمایه گذاری شما بیان شده است. تعادل مجدد دشوار است زیرا ممکن است شما را مجبور به فروش کلاس دارایی کند که عملکرد خوبی دارد و بیشتر از کلاس دارایی های بدترین عملکرد خود را خریداری می کند. این اقدام متضاد برای بسیاری از سرمایه گذاران تازه کار بسیار دشوار است.

با این حال ، یک نمونه کارها مجاز به رانش با بازده بازار تضمین می کند که کلاس های دارایی در قله های بازار دارای اضافه وزن و کم وزن در پایین بازار هستند - فرمولی برای عملکرد ضعیف. از نظر مذهبی دوباره تعادل برقرار کنید و پاداش های بلند مدت را به دست آورید.

نادیده گرفتن ریسک

تحمل ریسک یا ظرفیت خود را برای ریسک پذیری از دست ندهید. برخی از سرمایه گذاران نمی توانند نوسانات معده و فراز و نشیب های مرتبط با بازار سهام یا معاملات سوداگرانه تر را انجام دهند. سایر سرمایه گذاران ممکن است به درآمد منظم و منظم بهره نیاز داشته باشند. این سرمایه گذاران تحمل کم خطر بهتر است سرمایه گذاری در سهام تراشه های آبی بنگاه های مستقر را انجام دهند و باید از رشد بی ثبات تر و سهام شرکت های راه اندازی خودداری کنند.

به یاد داشته باشید که هر بازده سرمایه گذاری با ریسک همراه است. کمترین سرمایه گذاری ریسک موجود اوراق خزانه ، صورتحساب و یادداشت ها است. از آنجا ، انواع مختلف سرمایه گذاری در نردبان ریسک بالا می روند و همچنین بازده های بیشتری را برای جبران ریسک بالاتر انجام می دهند. اگر یک سرمایه گذاری بازده بسیار جذاب را ارائه می دهد ، به مشخصات ریسک آن نیز نگاه کنید و ببینید اگر همه چیز اشتباه شود ، چه مقدار پول می توانید از دست بدهید. هرگز بیش از آنچه که توانایی از دست دادن را دارید سرمایه گذاری نکنید.

فراموش کردن افق زمانی خود

بدون افق زمانی در ذهن سرمایه گذاری نکنید. قبل از ورود به تجارت ، به این فکر کنید که آیا به وجوه خود نیاز دارید که در یک سرمایه گذاری قفل می شوید. همچنین ، تعیین کنید که چه مدت - افق زمانی - شما باید برای بازنشستگی خود ، کاهش هزینه در یک خانه یا تحصیلات دانشگاهی برای فرزند خود صرفه جویی کنید.

اگر قصد دارید برای خرید خانه پول جمع کنید ، این می تواند بیشتر یک بازه زمانی میان مدت باشد. با این حال ، اگر شما برای تأمین مالی تحصیلات دانشگاهی یک کودک خردسال سرمایه گذاری می کنید ، این بیشتر یک سرمایه گذاری بلند مدت است. اگر 30 سال برای بازنشستگی صرفه جویی می کنید ، از این رو ، سهام سهام در سال جاری یا آینده نباید بزرگترین نگرانی باشد.

پس از درک افق خود ، می توانید سرمایه گذاری هایی را پیدا کنید که با آن نمایه مطابقت داشته باشد.

با استفاده از سفارشات متوقف کردن

نشانه بزرگی مبنی بر اینکه شما برنامه تجاری ندارید ، از سفارشات متوقف کردن استفاده نمی کنید. سفارشات متوقف شده در چندین نوع وجود دارد و می تواند ضرر و زیان را به دلیل حرکت منفی در سهام یا کل بازار محدود کند. این سفارشات پس از برآورده شدن پیرامونی که تنظیم می شوند ، بطور خودکار اجرا می شوند.

ضررهای توقف محکم به طور کلی به این معنی است که ضررها قبل از اینکه قابل توجه باشند ، تحت پوشش قرار می گیرند. با این حال ، این خطر وجود دارد که ممکن است یک ترتیب توقف در موقعیت های طولانی در سطوح زیر مشخصات مشخص شده اجرا شود در صورتی که امنیت به طور ناگهانی کمتر باشد - همانطور که برای بسیاری از سرمایه گذاران در هنگام سقوط فلش اتفاق افتاده است. حتی با توجه به این فکر ، مزایای سفارشات توقف بسیار بیشتر از خطر توقف با قیمت غیرمترقبه است.

نتیجه ای برای این اشتباه تجاری مشترک زمانی است که یک معامله گر درست قبل از شروع کار ، سفارش توقف را در تجارت از دست بدهد زیرا آنها معتقدند که روند قیمت معکوس خواهد شد.

اجازه می دهد ضرر و زیان رشد کند

یکی از ویژگی های تعیین کننده سرمایه گذاران و بازرگانان موفق ، توانایی آنها در ضرر کوچک است اگر تجارت کار نکند و به سمت ایده تجارت بعدی حرکت کند. از طرف دیگر ، معامله گران ناموفق می توانند فلج شوند اگر تجارت علیه آنها انجام شود. آنها به جای اقدام سریع برای از دست دادن ضرر ، آنها ممکن است به این امید که تجارت در نهایت انجام شود ، موضع از دست بدهد. تجارت از دست دادن می تواند برای مدت طولانی سرمایه تجارت را به هم بزند و ممکن است منجر به ضرر و زیان شدید و کاهش شدید سرمایه شود.

میانگین پایین یا بالا

کاهش میانگین موقعیت خرید در سهام بلوچی ممکن است برای سرمایه‌گذاری که افق سرمایه‌گذاری طولانی دارد کارساز باشد، اما ممکن است برای معامله‌گری که اوراق بهادار پرنوسان و پرریسک‌تری معامله می‌کند، مملو از خطر باشد. برخی از بزرگ‌ترین زیان‌های معاملاتی در تاریخ به این دلیل رخ داده‌اند که یک معامله‌گر مدام به یک موقعیت زیان‌ده اضافه می‌کرد و در نهایت مجبور شد کل موقعیت را کاهش دهد که بزرگی ضرر غیرقابل دفاع شد. معامله گران نیز بیشتر از سرمایه گذاران محافظه کار کوتاه می آیند و تمایل به افزایش میانگین دارند، زیرا امنیت به جای کاهش در حال پیشرفت است. این یک حرکت به همان اندازه خطرناک است که یکی دیگر از اشتباهات رایج یک معامله گر مبتدی است.

اهمیت پذیرش ضرر

اغلب سرمایه گذاران نمی توانند این واقعیت ساده را بپذیرند که انسان هستند و مانند بزرگترین سرمایه گذاران مستعد اشتباه هستند. چه با عجله اقدام به خرید سهام کرده باشید و چه یکی از سودجویان طولانی مدت شما ناگهان بدتر شده است، بهترین کاری که می توانید انجام دهید این است که آن را بپذیرید. بدترین کاری که می توانید انجام دهید این است که اجازه دهید غرور شما بر جیب شما اولویت داشته باشد و سرمایه گذاری زیانده را نگه دارید. یا بدتر از آن، خرید سهام بیشتری از سهام است زیرا اکنون بسیار ارزان تر است.

این یک اشتباه بسیار رایج است و کسانی که مرتکب آن می شوند با مقایسه قیمت فعلی سهم با بالاترین قیمت سهام در 52 هفته انجام می دهند. بسیاری از افرادی که از این سنج استفاده می کنند، تصور می کنند که کاهش قیمت سهام نشان دهنده یک خرید خوب است. با این حال، دلیلی پشت این افت و قیمت وجود داشت و این به شما بستگی دارد که تحلیل کنید چرا قیمت کاهش یافته است.

باور غلط سیگنال های خرید

بدتر شدن شرایط بنیادی، استعفای یک مدیر اجرایی (مدیرعامل) یا افزایش رقابت، همگی دلایل احتمالی برای کاهش قیمت سهام هستند. همین دلایل همچنین سرنخ‌های خوبی برای مشکوک شدن به عدم افزایش سهام به این زودی‌ها فراهم می‌کند. ممکن است یک شرکت به دلایل اساسی اکنون ارزش کمتری داشته باشد. مهم است که همیشه نگاه انتقادی داشته باشید، زیرا قیمت پایین سهم ممکن است یک سیگنال خرید کاذب باشد.

از خرید سهام در زیرزمین معامله خودداری کنید. در بسیاری از موارد، یک دلیل اساسی قوی برای کاهش قیمت وجود دارد. تکالیف خود را انجام دهید و چشم انداز سهام را قبل از سرمایه گذاری در آن تجزیه و تحلیل کنید. شما می خواهید در شرکت هایی سرمایه گذاری کنید که در آینده رشد پایداری را تجربه خواهند کرد. عملکرد عملیاتی آینده یک شرکت ربطی به قیمتی که شما سهام آن را خریداری کردید ندارد.

خرید با حاشیه زیاد

حاشیه - استفاده از پول وام گرفته شده از کارگزار خود برای خرید اوراق بهادار ، معمولاً معاملات آتی و گزینه ها. در حالی که Margin می تواند به شما در کسب درآمد بیشتر کمک کند ، همچنین می تواند ضررهای شما را به همان اندازه اغراق کند. حتماً درک کرده اید که چگونه حاشیه کار می کند و چه کارگزار شما می تواند شما را به فروش موقعیت هایی که در اختیار دارید بفروشید.

بدترین کاری که می توانید به عنوان یک معامله گر جدید انجام دهید ، با آنچه به نظر می رسد پول رایگان است ، منتقل می شود. اگر از حاشیه استفاده می کنید و سرمایه گذاری شما به روشی که شما برنامه ریزی کرده اید پیش نمی رود ، پس به هیچ وجه با یک تعهد بدهی بزرگ روبرو می شوید. از خود بپرسید که آیا با کارت اعتباری خود سهام خریداری می کنید یا خیر. البته ، شما نمی خواهید. استفاده بیش از حد حاشیه اساساً همان چیز است ، هرچند که احتمالاً با نرخ بهره پایین تر است.

علاوه بر این ، استفاده از حاشیه شما را ملزم به نظارت دقیق تر موقعیت های خود می کند. سود و زیان اغراق آمیز که همراه با حرکات کوچک در قیمت است می تواند فاجعه را هجی کند. اگر وقت و دانش ندارید که از نزدیک مراقب باشید و در مورد موقعیت های خود تصمیم بگیرید می توانید یک تماس حاشیه ای را تجربه کنید. اگر ارزش موقعیت های شما به اندازه کافی به اندازه کافی کاهش یابد ، ممکن است سهام شما به طور خودکار توسط کارگزار فروخته شود تا هرگونه ضرر و زیان مورد نظر خود را بازیابی کند.

به عنوان یک معامله گر جدید ، اگر اصلاً از حاشیه استفاده کند ، و فقط اگر تمام جنبه ها و خطرات آن را درک کنید. این می تواند شما را وادار به فروش تمام موقعیت های خود در پایین ، نقطه ای که باید در بازار برای چرخش بزرگ باشید.

دویدن با اهرم

طبق یک کلیشه سرمایه گذاری مشهور ، Levere یک شمشیر دو لبه است زیرا می تواند بازده برای معاملات سودآور را افزایش داده و ضرر و زیان را در از دست دادن معاملات تشدید کند. درست همانطور که هرکسی به شما هشدار می دهد که با قیچی اجرا نکنید ، باید به خود هشدار دهید که به استفاده از اهرم عجله نکنید. بازرگانان مبتدی ممکن است از درجه اهرمی که در اختیار دارند - به ویژه در معاملات فارکس (FX) - خیره شوند ، اما به زودی ممکن است کشف کنند که اهرم بیش از حد می تواند سرمایه تجاری را در یک فلاش از بین ببرد. اگر نسبت اهرم 50: 1 به کار رود - که در معاملات خرده فروشی فارکس غیر معمول نیست - تمام آن یک حرکت نامطلوب 2 ٪ برای از بین بردن سرمایه شخص است. کارگزاران فارکس مانند IG Group باید هر سه ماهه درصد معامله گران را که در حساب های مشتری خرده فروشی فارکس از دست می دهند ، فاش کنند. برای سه ماهه منتهی به 30 ژوئن 2021 ، 69 ٪ حساب های تجاری غیر اختیاری گروه IG غیر سودآور بودند.

به دنبال گله

یک اشتباه رایج دیگر که توسط بازرگانان جدید مرتکب شده است این است که آنها کورکورانه از گله پیروی می کنند. به همین ترتیب ، آنها ممکن است هزینه های زیادی را برای سهام داغ بپردازند یا ممکن است در اوراق بهادار که قبلاً فرو رفته اند ، موقعیت های کوتاهی را آغاز کنند و ممکن است در آستانه چرخش قرار بگیرند. در حالی که معامله گران باتجربه از دوست شما پیروی می کنند ، دوست شما است ، اما آنها عادت دارند که وقتی بیش از حد شلوغ می شوند ، از معاملات خارج شوند. با این حال ، معامله گران جدید ممکن است مدت ها پس از خارج شدن پول هوشمند از آن ، در تجارت بمانند. بازرگانان تازه کار همچنین ممکن است در صورت لزوم اعتماد به نفس داشته باشند.

نگه داشتن تمام تخم های خود در یک سبد

متنوع سازی راهی برای جلوگیری از قرار گرفتن بیش از حد در هر سرمایه گذاری است. اگر یکی از آنها پول از دست بدهد ، داشتن یک نمونه کارها از چندین سرمایه گذاری ، شما را محافظت می کند. همچنین به محافظت در برابر نوسانات و حرکات شدید قیمت در هر سرمایه گذاری کمک می کند. همچنین ، هنگامی که یک کلاس دارایی تحت تأثیر قرار دارد ، ممکن است یک کلاس دارایی دیگر عملکرد بهتری داشته باشد.

بسیاری از مطالعات ثابت کرده اند که بیشتر مدیران و صندوق های متقابل معیارهای خود را تحت تأثیر قرار می دهند. در طولانی مدت ، صندوق های شاخص کم هزینه به طور معمول مجریان کوارتیل دوم بالا یا بهتر از 65 ٪-تا 75 ٪ از وجوه فعال هستند. با وجود همه شواهد به نفع نمایه سازی ، تمایل به سرمایه گذاری با مدیران فعال همچنان قوی است. جان گوگل ، بنیانگذار Vanguard ، می گوید به این دلیل است که: "Hope Springs Eternal. نمایه سازی نوعی کسل کننده است. در مقابل روش آمریکایی پرواز می کند [که]" من می توانم بهتر عمل کنم. "

همه یا بخش بزرگی (70 ٪ -80 ٪) از کلاسهای دارایی سنتی خود را فهرست کنید. اگر نمی توانید در برابر هیجان پیگیری مجری بزرگ بعدی مقاومت کنید ، پس از آن حدود 20 ٪ -30 ٪ از هر کلاس دارایی را برای اختصاص دادن به مدیران فعال کنار بگذارید. این ممکن است تمایل شما برای پیگیری عملکرد خارج از کشور را بدون ویرانگر سبد خرید برآورده کند.

تکالیف خود را

بازرگانان جدید اغلب قبل از شروع تجارت ، مقصر هستند که کارهای خانه خود را انجام ندهند یا تحقیقات کافی و یا دقت کافی انجام دهند. انجام تکالیف بسیار مهم است زیرا بازرگانان شروع دانش از روندهای فصلی ، یا زمان انتشار داده ها و الگوهای معاملاتی که معامله گران با تجربه دارند ، ندارند. برای یک معامله گر جدید ، فوریت برای ایجاد تجارت اغلب نیاز به انجام برخی تحقیقات را بر عهده دارد ، اما این ممکن است در نهایت منجر به یک درس گران شود.

این یک اشتباه است که تحقیق کنید سرمایه گذاری که به شما علاقه مند است. تحقیقات به شما کمک می کند تا یک ابزار مالی را درک کنید و بدانید که به چه چیزی وارد می شوید. به عنوان مثال ، اگر در حال سرمایه گذاری در سهام هستید ، در مورد شرکت و برنامه های تجاری آن تحقیق کنید. به این فرض عمل نکنید که بازارها کارآمد هستند و با شناسایی سرمایه گذاری های خوب نمی توانید درآمد کسب کنید. اگرچه این کار ساده ای نیست و هر سرمایه گذار دیگر به همان اطلاعاتی که انجام می دهید دسترسی دارد ، اما می توان با انجام تحقیقات ، سرمایه گذاری های خوب را شناسایی کرد.

خرید نکات بی اساس

هر کس احتمالاً در یک نقطه یا نقطه دیگر در حرفه سرمایه گذاری خود این اشتباه را انجام می دهد. شما ممکن است بستگان یا دوستان خود را بشنوید که در مورد سهام صحبت می کنند که شنیده اند خریداری می شوند ، درآمد قاتل را دریافت می کنند یا به زودی یک محصول جدید پیشگام را منتشر می کنند. حتی اگر این چیزها صادق باشند ، لزوماً به معنای این نیستند که سهام "چیز بزرگ بعدی" است و شما باید به حساب کارگزاری آنلاین خود عجله کنید تا سفارش خرید را وارد کنید.

سایر نکات بی اساس از متخصصان سرمایه گذاری در تلویزیون و رسانه های اجتماعی است که غالباً از سهام خاصی استفاده می کنند ، انگار که این یک خرید ضروری است ، اما واقعاً چیزی بیش از عطر و طعم روز نیست. این نکات سهام اغلب بعد از خرید آنها بیرون نمی رود و مستقیم می رود. به یاد داشته باشید ، خرید نکات رسانه ای اغلب در چیزی بیش از یک قمار سوداگرانه تأسیس نمی شود.

این بدان معنا نیست که شما باید در هر نوک سهام غافل شوید. اگر کسی واقعاً توجه شما را جلب کند ، اولین کاری که باید انجام دهید این است که منبع را در نظر بگیرید. نکته بعدی این است که تکالیف خود را انجام دهید تا بدانید چه چیزی خریداری می کنید و چرا. به عنوان مثال ، خرید سهام فنی با برخی از فناوری های اختصاصی باید بر این اساس باشد که آیا این سرمایه گذاری مناسب برای شما است ، نه فقط براساس آنچه یک مدیر صندوق متقابل در مصاحبه رسانه ای گفت.

دفعه بعد که وسوسه می شوید بر اساس یک نکته داغ بخرید ، این کار را نکنید تا اینکه همه حقایق را بدست آورید و با شرکت راحت باشید. در حالت ایده آل ، نظر دوم را از سایر سرمایه گذاران یا مشاوران مالی بی طرفانه بدست آورید.

تماشای تلویزیون مالی بیش از حد

تقریباً هیچ چیز در اخبار مالی وجود ندارد که می تواند به شما در رسیدن به اهداف خود کمک کند. خبرنامه های کمی وجود دارد که می توانند هر چیزی با ارزش را در اختیار شما قرار دهند. حتی اگر وجود داشته باشد ، چگونه آنها را از قبل شناسایی می کنید؟

اگر کسی واقعاً نکات سودآور سهام، مشاوره معاملاتی یا فرمول مخفی برای کسب درآمدهای کلان داشته باشد، آیا آن را در تلویزیون پخش می‌کند یا ماهانه 49 دلار به شما می‌فروشد؟نه. آنها دهان خود را بسته نگه می داشتند، میلیون ها را به دست می آوردند و برای امرار معاش نیازی به فروش یک خبرنامه نداشتند. راه حل؟زمان کمتری را صرف تماشای برنامه های مالی در تلویزیون و خواندن خبرنامه کنید. زمان بیشتری را صرف ایجاد و پایبندی به برنامه سرمایه گذاری خود کنید.

ندیدن تصویر بزرگ

برای یک سرمایه گذار بلندمدت، یکی از مهم ترین اما اغلب نادیده گرفته می شود، تجزیه و تحلیل کیفی یا نگاه به تصویر بزرگ است. پیتر لینچ، سرمایه‌گذار و نویسنده افسانه‌ای، زمانی اظهار داشت که بهترین سرمایه‌گذاری‌ها را با نگاه کردن به اسباب‌بازی‌های فرزندانش و روندهایی که آنها در پیش خواهند گرفت، پیدا کرده است. نام برند نیز بسیار ارزشمند است. به این فکر کنید که تقریباً همه در جهان کوکا را می شناسند. بنابراین ارزش مالی نام به تنهایی با میلیاردها دلار اندازه گیری می شود. چه در مورد آیفون باشد چه بیگ مک، هیچ کس نمی تواند با زندگی واقعی مخالفت کند.

بنابراین ریختن صورت‌های مالی یا تلاش برای شناسایی فرصت‌های خرید و فروش با تجزیه و تحلیل تکنیکی پیچیده ممکن است در بسیاری از مواقع کارساز باشد، اما اگر دنیا علیه شرکت شما تغییر کند، دیر یا زود ضرر خواهید کرد. به هر حال، یک شرکت ماشین تحریر در اواخر دهه 1980 می توانست عملکرد بهتری از هر شرکتی در صنعت خود داشته باشد، اما زمانی که رایانه های شخصی رایج شدند، یک سرمایه گذار در ماشین های تایپ آن دوران به خوبی می توانست تصویر بزرگتر را ارزیابی کند و دور بزند.

ارزیابی یک شرکت از دیدگاه کیفی به اندازه نگاه کردن به فروش و درآمد آن مهم است. تحلیل کیفی یک استراتژی است که یکی از ساده ترین و موثرترین راهبردها برای ارزیابی یک سرمایه گذاری بالقوه است.

تجارت در بازارهای چندگانه

معامله‌گران مبتدی ممکن است تمایل داشته باشند که از بازاری به بازار دیگر حرکت کنند، یعنی از سهام به گزینه‌ها، ارزها و معاملات آتی کالا و غیره. معامله در بازارهای متعدد می تواند حواس پرتی بزرگی باشد و ممکن است مانع از کسب تجربه لازم برای برتری در یک بازار توسط معامله گر تازه کار شود.

فراموش کردن عمو سام

قبل از سرمایه گذاری عواقب مالیاتی را در نظر داشته باشید. برای برخی از سرمایه گذاری ها مانند اوراق قرضه شهرداری معافیت مالیاتی دریافت خواهید کرد. قبل از سرمایه‌گذاری، با در نظر گرفتن سرمایه‌گذاری، براکت مالیاتی و افق زمانی سرمایه‌گذاری، به بازدهی خود پس از تعدیل مالیات نگاه کنید.

برای کارمزد معاملات و کارگزاری بیش از آنچه نیاز دارید پرداخت نکنید. با نگه داشتن سرمایه گذاری خود و عدم تجارت مکرر، در هزینه های کارگزاری صرفه جویی خواهید کرد. همچنین، در اطراف خرید کنید و کارگزاری را پیدا کنید که کارمزد گزافی دریافت نکند تا بتوانید بازدهی بیشتری را که از سرمایه گذاری خود به دست می آورید حفظ کنید. Investopedia فهرستی از بهترین کارگزاران تخفیف را گردآوری کرده است تا انتخاب دلال شما را آسان تر کند.

خطر اعتماد بیش از حد

تجارت یک شغل بسیار سخت است، اما "شانس مبتدی" که توسط برخی از معامله گران تازه کار تجربه می شود ممکن است آنها را به این باور برساند که تجارت جاده ضرب المثلی برای ثروتمند شدن سریع است. چنین اعتماد به نفس بیش از حد خطرناک است، زیرا باعث ایجاد رضایت می شود و ریسک پذیری بیش از حد را تشویق می کند که ممکن است به یک فاجعه تجاری منجر شود.

از مطالعات متعدد، از جمله مطالعه برتون مالکیل در سال 1995 با عنوان: "بازده از سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک"، می دانیم که اکثر مدیران معیارهای خود را ضعیف عمل می کنند. ما همچنین می دانیم که هیچ راه ثابتی برای انتخاب پیشاپیش مدیرانی که عملکرد بهتری دارند وجود ندارد. ما همچنین می دانیم که تعداد کمی از افراد می توانند به طور سودآوری بازار را در دراز مدت زمان بندی کنند. پس چرا بسیاری از سرمایه گذاران به توانایی های خود در زمان بندی بازار و/یا انتخاب مدیرانی که عملکرد بهتری دارند، اطمینان دارند؟پیتر لینچ، استاد وفاداری یک بار مشاهده کرد: "هیچ تایمر بازاری در فوربس 400 وجود ندارد."

معاملات روز بی تجربه

اگر اصرار دارید که یک معامله گر فعال شوید، قبل از معامله روزانه دو بار فکر کنید. معاملات روزانه می تواند یک بازی خطرناک باشد و فقط باید توسط سرمایه گذاران با تجربه انجام شود. علاوه بر هوش سرمایه‌گذاری، یک معامله‌گر روزانه موفق ممکن است با دسترسی به تجهیزات ویژه‌ای که کمتر در دسترس معامله‌گران معمولی است، مزیتی کسب کند. آیا می دانستید که یک ایستگاه کاری معاملات روزانه (با نرم افزار) می تواند ده ها هزار دلار هزینه داشته باشد؟شما همچنین به مقدار قابل توجهی پول مبادله ای برای حفظ یک استراتژی معاملات روزانه کارآمد نیاز دارید.

نیاز به سرعت دلیل اصلی است که شما نمی توانید با 5000 دلار اضافی در حساب بانکی خود معاملات روزانه را به طور موثر شروع کنید. سیستم های کارگزاران آنلاین به اندازه کافی سریع نیستند که بتوانند به معامله گر واقعی خدمات ارائه دهند. به معنای واقعی کلمه، پنی به ازای هر سهم می تواند تفاوت بین یک تجارت سودآور و ضررده ایجاد کند. بیشتر کارگزاری ها توصیه می کنند که سرمایه گذاران قبل از شروع دوره های معاملاتی روزانه را بگذرانند.

اگر تخصص، پلتفرم و دسترسی به اجرای سریع سفارش را ندارید، قبل از معامله روزانه دو بار فکر کنید. اگر در مقابله با ریسک و استرس خیلی خوب نیستید، گزینه های بسیار بهتری برای سرمایه گذارانی که به دنبال ایجاد ثروت هستند وجود دارد.

دست کم گرفتن توانایی های خود

برخی از سرمایه گذاران معتقدند که هرگز نمی توانند در سرمایه گذاری برتری داشته باشند زیرا موفقیت در بازار سهام فقط برای سرمایه گذاران پیچیده محفوظ است. این تصور اصلاً حقیقتی ندارد. در حالی که هر فروشنده صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر کمیسیون احتمالاً خلاف این را به شما می گوید، اکثر مدیران حرفه ای پول نیز نمره را کسب نمی کنند و اکثریت قریب به اتفاق در بازار گسترده عملکرد ضعیفی دارند. با اختصاص زمان کمی به یادگیری و تحقیق، سرمایه‌گذاران می‌توانند به خوبی برای کنترل پرتفوی‌ها و تصمیم‌های سرمایه‌گذاری خود مجهز شوند، در حالی که سودآور هستند. به یاد داشته باشید، بسیاری از سرمایه گذاری ها به عقل سلیم و عقلانیت پایبند هستند.

سرمایه گذاران فردی علاوه بر داشتن پتانسیل لازم برای مهارت کافی، با چالش های نقدینگی و هزینه های سربار سرمایه گذاران نهادی بزرگ روبرو نیستند. هر سرمایه‌گذار کوچکی که استراتژی سرمایه‌گذاری درستی داشته باشد، به همان اندازه شانس موفقیت در بازار را دارد، اگر نه بهتر از به اصطلاح گوروهای سرمایه‌گذاری. تصور نکنید که نمی توانید با موفقیت در بازارهای مالی شرکت کنید فقط به این دلیل که یک کار روزانه دارید.

خط پایین

اگر پول سرمایه گذاری دارید و می توانید از این اشتباهات مبتدی اجتناب کنید، می توانید سرمایه گذاری های خود را به ثمر برسانید و شما را یک قدم به اهداف مالی خود نزدیکتر کنید.

با توجه به تمایل بازار سهام به تولید سود (و زیان) بزرگ، هیچ کمبودی در توصیه های اشتباه و تصمیم گیری های غیرمنطقی وجود ندارد. به عنوان یک سرمایه گذار انفرادی، بهترین کاری که می توانید برای تکمیل سبد سهام خود برای بلندمدت انجام دهید، اجرای یک استراتژی سرمایه گذاری منطقی است که با آن راحت باشید و مایل باشید به آن پایبند باشید.

اگر به دنبال کسب یک برد بزرگ با شرط بندی پول خود بر روی احساسات درونی خود هستید، یک کازینو را امتحان کنید. به تصمیمات سرمایه گذاری خود افتخار کنید و در دراز مدت، سبد سهام شما رشد خواهد کرد تا درستی اقدامات شما را منعکس کند.