قدرت و امنیت گروه کارگزاران تعاملی

وقتی پول خود را نزد یک کارگزار قرار می دهید، باید مطمئن شوید که کارگزار شما ایمن است و می تواند در روزهای خوب و بد دوام بیاورد. صورتهای مالی Interactive Brokers LLC در وب سایت ما برای بررسی شما موجود است.

توجه داشته باشید که Interactive Brokers LLC و شرکت های وابسته به آن متعلق به IBG LLC هستند.

حقایق مهم قدرت و امنیت در مورد کارگزاران تعاملی گروه 1

• بر مبنای تلفیقی، IBG LLC بیش از 10. 9 میلیارد دلار سرمایه دارد که بیش از 7. 7 میلیارد دلار بیش از الزامات قانونی است.
• مالکان IBG LLC شرکت عمومی ما، Interactive Brokers Group, Inc. (24. 5%) و کارکنان شرکت و شرکت های وابسته آنها (75. 5%) هستند. برخلاف بسیاری از شرکت‌های دیگر، که مدیریت سهم نسبتاً کمی دارد، ما به همان اندازه که در روند صعودی شرکت می‌کنیم، در نزولی شرکت می‌کنیم. به دلیل این منافع خاص، ما کسب و کار خود را محافظه کارانه اداره می کنیم.
• ما هیچ موقعیت با اهمیتی در اوراق بهادار خارج از بورس یا اوراق مشتقه نداریم. ما هیچ CDO، MBS یا CDS نداریم.

• موقعیت‌های ما برای بازار روزانه مشخص می‌شوند و بدهی‌ها/دریافتنی‌های حاصل به‌طور خودکار با منابع خارجی تطبیق داده می‌شوند.
• سیستم حاشیه‌سازی بلادرنگ ما همه موقعیت‌های مشتری را برای بازاریابی مداوم مشخص می‌کند. همه سفارش‌ها قبل از اجرا بررسی اعتبار می‌شوند و موقعیت‌ها در حساب‌هایی با سپرده‌های حاشیه ناکافی به‌طور خودکار تصفیه می‌شوند.
• IBG LLC 1. 8 میلیارد دلار سود قبل از مالیات برای سال 2021 گزارش کرد.
• IBG LLC بدهی بلندمدت ندارد.
• Interactive Brokers LLC توسط Standard & Poor's دارای رتبه "A-" Outlook Stable است. مشاهده گزارش

حقایق مهم قدرت و امنیت در مورد Interactive Brokers LLC

نحوه مدیریت دارایی های مشتری

پول مشتری در حساب های بانکی یا نگهبانی ویژه ای که برای منافع انحصاری مشتریان IBKR تعیین شده است، تفکیک می شود. این حمایت (اصطلاح SEC "ذخیره" و اصطلاح CFTC "تفکیک" است) یک اصل اصلی کارگزاری اوراق بهادار و کالا است. با تفکیک صحیح دارایی های مشتری، در صورتی که هیچ پول یا سهامی قرض نگرفته و هیچ موقعیت آتی در اختیار مشتری نباشد، دارایی های مشتری در دسترس است تا در صورت نکول یا ورشکستگی کارگزار به مشتری بازگردانده شود.

بخشی از وجوه مشتری معمولاً در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری می شود. اگرچه توسط مقررات CFTC مجاز است، با توجه به نگرانی های اعتباری در مورد بدهی های خارجی، IBKR در حال حاضر هیچ پول مشتری را در صندوق های بازار پول سرمایه گذاری نمی کند.

به عنوان یک عمل، IBKR مقدار اضافی پول خود را در این حساب‌های ذخیره و تفکیک شده نگه می‌دارد تا اطمینان حاصل کند که پول نقد بیش از اندازه کافی برای محافظت از همه مشتریان وجود دارد.

حساب‌های اوراق بهادار بدون استقراض وجه نقد یا اوراق بهادار

پول مشتری اوراق بهادار به شرح زیر محافظت می شود:

• اکثریت در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری می شود، از جمله سرمایه گذاری مستقیم در اسناد خزانه، اسناد خزانه و قراردادهای بازخرید معکوس، که در آن وثیقه دریافت شده به شکل اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده است. این معاملات با اشخاص ثالث انجام می شود و از طریق یک اتاق پایاپای طرف مقابل مرکزی (شرکت تسویه درآمد ثابت، یکی از شرکت های تابعه Depository Trust & Clearing Corp.) تضمین می شود. وثیقه در اختیار IBKR باقی می ماند و در یک بانک نگهبانی در یک حساب ذخیره جدا شده برای منافع انحصاری مشتریان نگهداری می شود. اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده نیز ممکن است در یک اتاق پایاپای به منظور حمایت از الزامات حاشیه مشتری در موقعیت های اختیار اوراق بهادار تعهد شود.
• پول نقد مشتری به صورت خالص در حساب های ذخیره نگهداری می شود ، که منعکس کننده توازن طولانی برخی از مشتری ها و وام به دیگران است. تا آنجا که هر مشتری وام حاشیه ای را با IBKR حفظ می کند ، این وام به طور کامل توسط سهام به ارزش 140 ٪ وام تأمین می شود. امنیت وام توسط سیاست های حاشیه محافظه کارانه IBKR افزایش می یابد ، که اجازه نمی دهد وام گیرنده در طی چند روز نقص حاشیه را اصلاح کند ، همانطور که توسط مقررات مجاز است. در عوض ، IBKR بر اساس زمان واقعی نظارت و عمل می کند تا به طور خودکار موقعیت ها را نقدینگی و بازپرداخت وام انجام دهد. این وام گیرنده را بدون قرار دادن IBKR و سایر مشتری ها در معرض خطر قرار می دهد.

• بخشی در درجه اول با بانکهای بزرگ ایالات متحده در حساب های ذخیره ویژه برای مزایای انحصاری مشتریان IBKR واریز می شود. این سپرده ها در تعدادی از بانک ها با رتبه بندی درجه سرمایه گذاری توزیع می شوند تا بتوانیم از ریسک تمرکز با هر موسسه واحد جلوگیری کنیم. هیچ بانک واحد بیش از 5 ٪ از کل بودجه مشتری که توسط IBKR نگهداری می شود ، ندارد. از سپتامبر 2022 ، بانک های زیر سپرده از IBKR (این لیست به صلاحدید IBKR در معرض تغییر قرار می گیرند). برخی از بانکها ، که وابسته یا شعب مؤسسات مالی خارجی هستند ، تحت نظارت نظارتی توسط فدرال رزرو و دفتر کنترل کننده ارز قرار دارند.
  • بانک غربی
  • BMO Harris Bank ، N. A.
  • Citizens Bank ، N. A.
  • اولین بانک جمهوری
  • بانک استاندارد منشور
  • بانک مرکزی
  • بانک ایالات متحده ، N. A.
  • بانک ملی دره

  مقررات فعلی SEC نیاز به دلالان دلال برای انجام آشتی دقیق پول مشتری و اوراق بهادار (معروف به "محاسبات ذخیره") حداقل هفتگی برای اطمینان از اینكه پول مشتری به درستی از بودجه خود دلال دلال جدا شده است. به منظور افزایش بیشتر حمایت ما از دارایی های مشتریان ، کارگزاران تعاملی که به دنبال تأیید و دریافت تأیید از FINRA (سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی) بودند ، به جای یک بار در هفته ، محاسبات ذخیره را به صورت روزانه انجام و گزارش دادند. IBKR محاسبات روزانه را در دسامبر سال 2011 به همراه تعدیل روزانه پولی که در حفظ امنیت برای مشتریان ما کنار گذاشته شده بود ، آغاز کرد. آشتی دادن حساب های ما و ذخایر مشتری روزانه به جای هفتگی ، فقط روش دیگری است که کارگزاران تعاملی به دنبال ارائه حمایت از پیشرفته برای مشتریان خود هستند.

  اوراق بهادار کاملاً با درآمد مشتری در حساب های سپرده گذاری و متولیان محافظت می شود که به طور خاص برای سود انحصاری مشتری مشخص می شوند. IBKR مواضع خود در اوراق بهادار متعلق به مشتریان را روزانه آشتی می دهد تا اطمینان حاصل شود که این اوراق بهادار در سپرده گذاری و متولیان دریافت شده است.

  حساب های کالا

  کالاهای مشتری به شرح زیر محافظت می شود:

  • اکثریت در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری می شود ، که در یک حساب نگهدارنده در یک حساب امنیتی که به نفع منحصر به فرد مشتری هستند ، در یک بانک حضانت نگهداری می شوند.
  • بخشی در اوراق بهادار خزانه داری ایالات متحده سرمایه گذاری می شود و برای پشتیبانی از نیازهای حاشیه مشتری در آینده و گزینه های مربوط به موقعیت های آینده ، به خانه های پاکسازی آتی متعهد می شود.
  • بخشی در کالاهای پاکسازی بانکها/کارگزاران در حساب های مشخص شده به عنوان تفکیک شده به نفع مشتریان IBKR برای پشتیبانی از الزامات حاشیه مشتری برگزار می شود.
  • بخشی از آن عمدتاً نزد بانک‌های بزرگ ایالات متحده در حساب‌های جداگانه برای منافع انحصاری مشتریان سپرده می‌شود. این سپرده‌ها در تعدادی از بانک‌ها با رتبه‌بندی درجه سرمایه‌گذاری توزیع می‌شوند تا بتوانیم از ریسک تمرکز در هر مؤسسه‌ای اجتناب کنیم. هیچ بانکی بیش از 5 درصد از کل وجوه مشتری که توسط IBKR نگهداری می شود را در اختیار ندارد. از سپتامبر 2022، بانک‌های زیر سپرده‌هایی از IBKR داشتند (این فهرست در طول زمان ممکن است به تشخیص IBKR تغییر کند).
    • BMO Harris Bank ، N. A.
    • Barclays Bank plc
    • سیتی بانک، N. A.
    • بانک جی پی مورگان چیس، N. A.

    برای سند افشای ویژه شرکت کارگزاران تعاملی مورد نیاز قانون 1. 55 (k) CFTC، روی زیر کلیک کنید. اسناد افشای ویژه شرکت Interactive Brokers LLC مطابق با قانون CFTC 1. 55 (k) و قانون NFA 2-36 (n)

    حساب های اوراق بهادار با وام حاشیه

    برای مشتریانی که برای خرید اوراق بهادار از IBKR وام می گیرند، طبق مقررات اوراق بهادار، IBKR مجاز است تا 140٪ از ارزش وام سهامی که این مشتریان نزد IBKR دارند، برای اهداف مالی استفاده کند. به زبان ساده، IBKR از یک شخص ثالث (مانند یک بانک یا کارگزار-فروشنده) وام می گیرد و از سهام حاشیه مشتری به عنوان وثیقه استفاده می کند و آن وجوه را برای تامین مالی خریدهای حاشیه مشتری به مشتری قرض می دهد. به طور معمول، IBKR بخش کوچکی از کل سهامی را که مجاز به وام دادن است، قرض می دهد. هنگامی که IBKR سهام مشتریان را وام می دهد، باید پول اضافی را در حساب های ذخیره ویژه ای که به نفع مشتریان کنار گذاشته شده است، قرار دهد.

    برنامه جابجایی سپرده های بانکی بیمه شده

    تحت برنامه بازپرداخت سپرده بانکی بیمه شده، مشتریان واجد شرایط IBKR می توانند تا سقف 2, 500, 000 دلار بیمه FDIC علاوه بر پوشش SIPC موجود 250, 000 دلاری برای پوشش کل 2, 750, 000 دلار دریافت کنند. IBKR موجودی اعتبار رایگان هر مشتری شرکت کننده را روزانه به یک یا چند بانک، تا سقف 246500 دلار برای هر بانک می‌رساند، که امکان انباشت سود و حفظ در آستانه محافظت شده FDIC را فراهم می‌کند. موجودی های نقدی بالاتر از 2, 750, 000 دلار همچنان مشمول حفاظت تحت قانون حمایت از مشتری SEC 15c3-3 است که توسط سرمایه سهام شرکت پشتیبانی می شود که بیش از 10. 9 میلیارد دلار است.

    برای اطلاعات بیشتر در مورد برنامه پرداخت سپرده بانکی بیمه شده و مزایای آن، روی زیر کلیک کنید. https://www. interactivebrokers. com/en/index. php? f=27462

    افشای

    1. اطلاعات در 30 سپتامبر 2022.

    Interactive Brokers®، IB SM، InteractiveBrokers. com®، Interactive Analytics®، IB Options Analytics SM، IB SmartRouting SM، PortfolioAnalyst®، IB Trader Workstation SM و One World، One Account SM علائم خدمات و/یا علائم تجاری LLC Interactive Brokers هستند.. اسناد پشتیبان برای هرگونه ادعا و اطلاعات آماری در صورت درخواست ارائه خواهد شد. هر نماد معاملاتی نمایش داده شده فقط برای مقاصد توضیحی است و برای به تصویر کشیدن توصیه ها نیست.

    خطر ضرر در تجارت آنلاین سهام، اختیار معامله، قراردادهای آتی، ارزها، سهام خارجی و درآمد ثابت می تواند قابل توجه باشد.

    گزینه ها شامل ریسک هستند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. برای اطلاعات بیشتر، ویژگی‌ها و خطرات گزینه‌های استاندارد، که به عنوان سند افشای اختیارات (ODD) نیز شناخته می‌شود، مطالعه کنید. همچنین، برای دریافت یک کپی از ODD با شماره 312-542-6901 تماس بگیرید. قبل از معامله، مشتریان باید بیانیه‌های افشای ریسک مربوطه را در صفحه هشدارها و افشای ما مطالعه کنند. معامله در حاشیه فقط برای سرمایه گذاران با تجربه با تحمل ریسک بالا است. ممکن است بیشتر از سرمایه اولیه خود ضرر کنید. برای اطلاعات بیشتر در مورد نرخ وام های حاشیه، لطفاً به نرخ های وام حاشیه مراجعه کنید. معاملات آتی اوراق بهادار دارای ریسک بالایی است و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیست. مبلغی که ممکن است از دست بدهید ممکن است بیشتر از سرمایه اولیه شما باشد. قبل از انجام معاملات آتی اوراق بهادار، بیانیه افشای ریسک معاملات آتی امنیتی را بخوانید. محصولات ساختاریافته و محصولات با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه محصولات پیچیده ای هستند که ریسک بیشتری دارند و برای همه سرمایه گذاران مناسب نیستند. قبل از معامله، لطفاً بیانیه هشدار و افشای ریسک را بخوانید.